以下契約方中，( )擁有在未來某一特定時間內(nèi)按雙方約定的價格，購進或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的義務。
A 看漲期權(quán)多頭方
B 看跌期權(quán)多頭方
C 遠期合約多頭方
D 期貨合約多頭方
E 期貨合約空頭方
【正確答案】：C,D,E
[答案解析] 期權(quán)的多頭方是買人期權(quán)的一方，期權(quán)買者只有權(quán)利沒有義務，故A、B排除。遠期合約和期貨合約的持有者，無論是多頭或空頭，都承擔了未來買賣某種金融資產(chǎn)的義務。
第32題
在我國目前的情況下，以下哪些金融機構(gòu)通過直接融資獲得資金( )。
A 證券公司
B 非銀行金融機構(gòu)
C 商業(yè)銀行
D 保險公司
E 投資銀行
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析] 本題應當注意的是C項。間接融資是通過銀行進行的，但不代表商業(yè)銀行不能直接融資，銀行籌集自己所需的資金時就是直接融資。直接融資是“間接融資”的對稱，是一種沒有金融機構(gòu)作為中介的融通資金的方式。需要融入資金的單位與融出資金的單位雙方通過直接協(xié)議后進行貨幣資金的轉(zhuǎn)移。直接融資的形式有：買賣有價證券，預付定金和賒銷商品，不通過銀行等金融機構(gòu)的貨幣借貸等。
第33題
Cs理論中的營銷組合包括( )。
A 關(guān)系(Connection)
B 顧客(Customer)
C 成本(Cost)
D 溝通(Communication)
E 便利(Convenience)
【正確答案】：B,C,D,E
[答案解析] 關(guān)于市場營銷組合策略，還應當掌握4Ps和4Rs理論。
第34題
對從業(yè)人員做好本職工作，忠于職守理解正確的是( )。
A 遵守行業(yè)規(guī)范，本機構(gòu)的各項規(guī)章制度
B 保護本機構(gòu)的商業(yè)機密
C 不泄露機構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)、專有技術(shù)
D 妥善處理本職工作與兼職崗位的關(guān)系
E 自覺維護本機構(gòu)的形象和聲譽
【正確答案】：A,B,C,E
[答案解析] 這道題很容易做錯，題干中說了是對做好本職工作的要求，D項雖然也提到了本職工作，但強調(diào)的重點是對兼職工作的要求，所以不能選，D項屬于對于兼職的規(guī)定。
第35題
關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型的以下解析，正確的是( )。
A 資本資產(chǎn)定價模型中，風險的測度是通過貝塔系數(shù)來衡量的
B 一個充分分散化的資產(chǎn)組合的收益率和系統(tǒng)性風險相關(guān)
C 市場資產(chǎn)組合的貝塔值是1
D 某個證券的貝塔系數(shù)等于該證券收益與市場收益的協(xié)方差除以市場收益的方差
E 一個充分分散化的資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風險可以忽略
【正確答案】：A,B,C,D
[答案解析] 兩個充分分散化的資產(chǎn)組合的非系統(tǒng)風險是可以忽略的，但系統(tǒng)風險仍然存在。C項可以這樣理解：貝塔值是用來衡量某種資產(chǎn)或組合對于市場風險的反應程度的指標。市場組合是所有金融資產(chǎn)按其市場價值進行加權(quán)組合的結(jié)果。按照定義，每當市場變動1%，那么全市場所有金融資產(chǎn)的組合，就是整個市場也會變動1%。
第36題
假設(shè)一款匯率掛鉤型理財產(chǎn)品的投資收益與歐元兌換美元的匯率掛鉤，委托投資期限為12個月，具體收益率規(guī)定如下：委托期限內(nèi)，每三個月為一個周期，如果每一個周期任何一天的匯率波動范圍都沒有突破當期基準匯率的±3%區(qū)間，則該季度客戶可以獲得當季2.00%的預期年收益率，如果突破則收益率為0。以此類推，則該客戶的最終預期年收益率可能為( )。
A 2%
B 4%
C 0%
D 3%
E 5%
【正確答案】：A,C
[答案解析] 預期年收益率=各季度預期年收益率加總÷4，各季度預期年收益率的可能值只有0或2%，所以預期年收益率只有可能取0～2%之間的數(shù)值。
第37題
某理財客戶經(jīng)理在向客戶建議債券產(chǎn)品時列舉的下列關(guān)于債券收益的論述，其中正確的是( )。
A 投資債券的收益有兩部分，分別是利息收入和價差收益
B 其他條件相同的情況下，到期收益率高，則債券的價格也高
C 債券的投資風險高于銀行存款但低于股票
D 投資債券時，要想獲得高收益，不可避免地要承擔高風險
E 由于債券可以自由流通．所以債券的期限是無關(guān)緊要的因素
【正確答案】：A,C,D
[答案解析] 根據(jù)債券到期收益率的計算公式，其他條件相同的情況下，到期收益率越高，則債券的價格越低。債券的期限也是投資者需要考慮的因素，跟經(jīng)濟情況的預期和投資者自身的資金需求有關(guān)。
第38題
理財產(chǎn)品自身的特點影響到其收益率，關(guān)于此論點，下列論述正確的是( )。
A 理財產(chǎn)品的收益與風險特征通常是一致的，高收益伴隨著高風險
B 理財產(chǎn)品的流動性對其收益率的影響可以忽略
C 股票基金分散了風險，所以無論何時其收益率總是低于個股收益率
D 公司債的預期收益率必然低于該公司股東獲得的預期收益率
E 金融衍生產(chǎn)品具有很大的杠桿效應，在放大了投資風險的同時，也成倍地放大了預期收益率
【正確答案】：A,E
[答案解析] 理財產(chǎn)品既要考慮其流動性，也要考慮變現(xiàn)能力和二級市場的活躍程度，流動 性較差的理財產(chǎn)品一般需要提供較高的收益率。股票基金由于分散了風險，它的收益率會在個股收益率的最低值和最高值之間，不是總是低于個股收益率。公司債的風險小于股票，根據(jù)風險和收益相匹配的原則，其收益應當?shù)陀诠善笔找妗?
第39題
嵌人期權(quán)的債券包括( )。
A 可贖回債券
B 可轉(zhuǎn)換債券
C 可提前退還債券
D 垃圾債券
E 房地產(chǎn)抵押債券
【正確答案】：A,B,C
[答案解析] A、B、C三項在債券中都嵌入了一項期權(quán)。垃圾債券是指信用較差的債券，房地產(chǎn)抵押債券是抵押債券的一種，二者都沒有嵌入期權(quán)。
第40題
下列對投資基金銷售業(yè)務描述正確的有( )。
A 未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議的，代銷機構(gòu)不得辦理基金銷售
B 代銷機構(gòu)應將基金代銷業(yè)務資格證明文件置備于基金網(wǎng)點的顯著位置，經(jīng)批準可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售
C 基金管理人對代銷機構(gòu)的基金銷售業(yè)務負有檢查、監(jiān)督的義務
D 基金管理人應審查、檢查代銷機構(gòu)使用的宣傳材料，并對材料內(nèi)容負責
E 代銷機構(gòu)應當在有證券投資基金托管業(yè)務資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶，并由基金管理人對賬戶內(nèi)的資金進行監(jiān)督
【正確答案】：A,C,D
[答案解析] 本題考查《證券投資基金銷售管理辦法》中的內(nèi)容。代銷機構(gòu)應將基金代銷業(yè)務資格證明文件置備于基金網(wǎng)點的顯著位置，不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售?；鸸芾砣?、代銷機構(gòu)應當在有證券投資基金托管業(yè)務資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶，并由該銀行對賬戶內(nèi)的資金進行監(jiān)督。
