1、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要包括（）。
A. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
B. 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
D. 風(fēng)險(xiǎn)控制
E. 風(fēng)險(xiǎn)防范
參考答案：A,B,C,D
參考解析： 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程可以概括為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)主要環(huán)節(jié)。
2、貸款五級(jí)分類的原則有（）。
A. 真實(shí)性原則
B. 及時(shí)性原則
C. 重要性原則
D. 可比性原則
E. 審慎性原則
參考答案：A,B,C,E
參考解析： 貸款分類的原則有：①真實(shí)性原則；②及時(shí)性原則；③重要性原則；④審慎性原則。
3、下列不良資產(chǎn)可以進(jìn)行批量轉(zhuǎn)讓的是（）。
A. 按規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定為次級(jí)、可疑、損失類的貸款
B. 己核銷的賬銷案存資產(chǎn)
C. 抵債資產(chǎn)
D. 債務(wù)人或擔(dān)保人為國(guó)家機(jī)關(guān)的資產(chǎn)
E. 在借款合同或擔(dān)保合同中有限制轉(zhuǎn)讓條款的資產(chǎn)
參考答案：A,B,C
參考解析： 下列不良資產(chǎn)不得進(jìn)行批量轉(zhuǎn)讓:
（1）債務(wù)人或擔(dān)保人為國(guó)家機(jī)關(guān)的資產(chǎn)；
（2）經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)列入全國(guó)企業(yè)政策性關(guān)閉破產(chǎn)計(jì)劃的資產(chǎn)；
（3）國(guó)防軍工等涉及國(guó)家安全和敏感信息的資產(chǎn)；
（4）個(gè)人貸款（包括向個(gè)人發(fā)放的購(gòu)房貸款、購(gòu)車貸款、教育助學(xué)貸款、信用卡透支、其他消費(fèi)貸款等以個(gè)人為借款主體的各類貸款）；
（5）在借款合同或擔(dān)保合同中有限制轉(zhuǎn)讓條款的資產(chǎn)；
（6）國(guó)家法律法規(guī)限制轉(zhuǎn)讓的其他資產(chǎn)。
4、下列屬于中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)的有（）。
A. 指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)
B. 參與制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
C. 監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況
D. 向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況
E. 根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作
參考答案：A,C,D,E
參考解析： 選項(xiàng)B是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)。中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)的說(shuō)法是：制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章。
5、如果未成年人的父母已經(jīng)死亡或者沒有監(jiān)護(hù)能力的，根據(jù)《民法總則》的規(guī)定，按照下列順序確定其中有監(jiān)護(hù)能力的人擔(dān)任監(jiān)護(hù)人（）。
A. 祖父母、外祖父母
B. 兄、姐
C. 配偶
D. 其他近親屬
E. 經(jīng)未成年人住所地的居民委員會(huì)、村民委員會(huì)或者民政部門同意的其他愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人或者組織
參考答案：A,B,E
參考解析： 如果未成年人的父母已經(jīng)死亡或者沒有監(jiān)護(hù)能力的，根據(jù)《民法總則》第二十七條第二款的規(guī)定，按照下列順序確定其中有監(jiān)護(hù)能力的人擔(dān)任監(jiān)護(hù)人：①祖父母、外祖父母；②兄、姐；③其他愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人或者組織，但是須經(jīng)未成年人住所地的居民委員會(huì)、村民委員會(huì)或者民政部門同意。
