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一、單項(xiàng)選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi))
第1題 商業(yè)銀行對其分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過（ ）。
A．總行資本金總額的50％
B．總行資本金總額的60％
C．總行資本金總額的30％
D．總行資本金總額的40％
參考答案：B
參考解析：商業(yè)銀行對其分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，分級管理的財(cái)務(wù)制度。商業(yè)銀行在我國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的60％。
第2題 法院持法定手續(xù)去某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行客戶經(jīng)理小劉因與該貿(mào)易公司保持良好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司。此行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中關(guān)于（ ）的規(guī)定。
A．監(jiān)管規(guī)避
B．協(xié)助執(zhí)行
C．內(nèi)部交易
D．風(fēng)險(xiǎn)提示
參考答案：B
參考解析：協(xié)助執(zhí)行要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對客戶信息進(jìn)行查詢、對客戶資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國家機(jī)關(guān)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不泄露執(zhí)法活動(dòng)信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。
第3題 在商業(yè)銀行代理證券資金清算業(yè)務(wù)中，二級清算業(yè)務(wù)是（ ）。
A．法人證券公司與下屬證券營業(yè)部之間的證券資金匯劃業(yè)務(wù)
B．各證券公司總部與證券登記結(jié)算公司之間發(fā)生的資金往來業(yè)務(wù)
C．證券公司與客戶之間的資金劃轉(zhuǎn)
D．證券交易所交易會員與登記結(jié)算公司之間的資金往來
參考答案：A
參考解析：商業(yè)銀行代理證券資金清算業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行利用其電子匯兌系統(tǒng)、營業(yè)機(jī)構(gòu)以及人力資源為證券公司總部及其下屬營業(yè)部代理證券資金的清算、匯劃等結(jié)算業(yè)務(wù)。代理證券資金清算業(yè)務(wù)主要包括一級清算業(yè)務(wù)和二級清算業(yè)務(wù)。其中，二級清算業(yè)務(wù)是法人證券公司與下屬證券營業(yè)部之間的證券資金匯劃業(yè)務(wù)。
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40小題，每小題1分。共40分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)中。至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi))
第91題 國際上主要的金融監(jiān)管體制有（ ）。
A．單一監(jiān)管型
B．統(tǒng)一監(jiān)管型
C．多頭監(jiān)管型
D．“雙峰”監(jiān)管型
E．雙重監(jiān)管型
參考答案：B,C,D
參考解析：國際上主要的金融監(jiān)管體制有：(1)統(tǒng)一監(jiān)管型。(2)多頭監(jiān)管型。(3)“雙峰”監(jiān)管型。
第92題 證券市場內(nèi)幕交易的危害體現(xiàn)在（ ）。
A．違反了證券市場的“公開、公平、公正”原則
B．侵犯了不特定廣大投資者的合法權(quán)益
C．影響上市公司的正常發(fā)展
D．損害了上市公司的利益
E．?dāng)_亂了證券市場秩序
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：證券市場內(nèi)幕交易的危害具體體現(xiàn)在：(1)違反了證券市場的“公開、公平、公正”原則，侵犯了不特定廣大投資者的合法權(quán)益。(2)內(nèi)幕交易損害了上市公司的利益，從而影響上市公司的正常發(fā)展。(3)內(nèi)幕交易擾亂了證券市場秩序。
第93題 股份有限公司申請股票上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（ ）。
A．股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行
B．公司股本總額不少于人民幣3000萬元
C．公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25％以上
D．公司最近3年無重大違法行為
E．財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告無虛假記載
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：股份有限公司申請股票上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元。(3)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25％以上。(4)公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10％以上。(5)公司最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告無虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
三、判斷題(本大題共15小題，每小題1分，共15分。)
第131題 操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。（ ）
參考答案：錯(cuò)
參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
第132題 我國自2002年開始全面實(shí)施國際銀行業(yè)普遍認(rèn)同的“貸款五級分類法”，將貸款分為5類，其中，只有可疑、損失類貸款稱為不良貸款。（ ）
參考答案：錯(cuò)
參考解析：我國自2002年開始全面實(shí)施國際銀行業(yè)普遍認(rèn)同的“貸款五級分類法”，將貸款分為5類，分為正常、關(guān)注、次級、可疑、損失。其中前兩類稱為正常貸款或優(yōu)良貸款，后三類稱為不良貸款。
第133題 建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并至少每半年開展1次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估。（ ）
參考答案：對
參考解析：建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并至少每年開展1次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估。
