一、單項選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))
第1題
銀行憑借獲得的貨運單據(jù)質(zhì)押權(quán)利，有追索權(quán)地對信用證項下或出口托收項下票據(jù)進行融資的行為是（?。?。
A．福費廷
B．進口押匯
C．保理
D．出口押匯
參考答案：D
參考解析：出口押匯是指銀行憑借獲得貨運單據(jù)質(zhì)押權(quán)利，有追索權(quán)地對信用證項下或出口托收項下票據(jù)進行融資的行為。出口押匯在國際上也稱議付，即給付對價的行為。
第2題
我國的資本市場主要包括（?。?/p>
A．債券市場和股票市場
B．同業(yè)拆借市場、回購市場和票據(jù)市場
C．股票市場和債券回購市場
D．股票市場、外匯市場、票據(jù)市場
參考答案：A
參考解析：資本市場是指以長期金融工具為媒介進行的、期限在一年以上的長期資金融通市場，主要包括債券市場和股票市場。
第3題
下列關(guān)于教育儲蓄存款表述正確的是（?。?。
A．利率優(yōu)惠，按同期限檔次的零存整取定期儲蓄存款利率計息
B．存期靈活，最長存期為六年
C．總額控制，本金合計最高限額為5萬元
D．分次存入，分次支取
參考答案：B
參考解析：一年期、三年期教育儲蓄按開戶日同期同檔次整存整取定期儲蓄存款利率計息，六年期按開戶日五年期整存整取定期儲蓄存款利率計息。故選項A錯誤。本金合計最高限額為2萬元。故選項C錯誤。分次存入，到期一次支取本金和利息。故選項D錯誤。
二、多項選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的選項中，至少有兩個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))
第91題
根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“了解客戶”的原則，銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶辦理理財業(yè)務時應當了解的客戶情況包括（?。?。
A．客戶的風險承受能力
B．客戶的資產(chǎn)負債狀況
C．客戶朋友的狀況
D．客戶的基本信息
E．客戶的收入狀況
參考答案：A,B,D,E
參考解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應當根據(jù)風險控制要求，了解客戶的財務狀況、業(yè)務狀況、業(yè)務單據(jù)及客戶的風險承受能力。
第92題
商業(yè)銀行的下列存款種類中，只要不超過中國人民銀行同期限檔次存款利率上限，計結(jié)息規(guī)則可由銀行自己把握的有（?。?。
A．定期整存整取
B．協(xié)定存款
C．通知存款
D．零存整取
E．活期存款
參考答案：B,C,D
參考解析：根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于人民幣存貸款計結(jié)息問題的通知》，除活期和定期整存整取兩種存款外，國內(nèi)銀行的通知存款、協(xié)定存款、定活兩便、存本取息、零存整取、整存零取6個存款種類，只要不超過中國人民銀行同期限檔次存款利率上限，計結(jié)息規(guī)則由各銀行自己把握。
第93題
商業(yè)銀行合規(guī)的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的（ ）。
A．自律性組織的行業(yè)準則
B．監(jiān)管部門規(guī)章
C．法律、行政法規(guī)
D．監(jiān)管部門規(guī)范性文件
E．行為守則和職業(yè)操守
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。這里所稱法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。
三、判斷題(本大題共15小題，每小題1分，共15分。請判斷以下各小題的正誤，正確的選A，錯誤的選B)
第131題
汽車金融公司是從事汽車消費信貸業(yè)務并提供相關(guān)汽車金融服務的專業(yè)機構(gòu)。（ ）
A．正確
B．錯誤
參考答案：A
參考解析：汽車金融公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設立的為中國境內(nèi)的汽車購買者及銷售者提供金融服務的非銀行金融機構(gòu)。
第132題
經(jīng)濟全球化是指商品、服務、生產(chǎn)要素與信息跨國界流動的規(guī)模與形式不斷加深，通過國際分工，在世界市場范圍內(nèi)提高資源配置的效率，從而使各國間經(jīng)濟的相互依賴程度日益增加的趨勢。（?。?/p>
A．正確
B．錯誤
參考答案：A
參考解析：經(jīng)濟全球化是指商品、服務、生產(chǎn)要素與信息跨國界流動的規(guī)模與形式不斷增加，通過國際分工，在世界市場范圍內(nèi)提高資源配置的效率，從而使各國間經(jīng)濟的相互依賴程度日益增加的趨勢。
第133題
商業(yè)銀行董事會應監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。（?。?/p>
A．正確
B．錯誤
參考答案：A
參考解析：合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動，董事會應監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。
