11.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的行為的處罰是(ABC)
A.責(zé)令改正
B.情節(jié)特別嚴(yán)重的可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)許可證
C.有違法所得的，沒(méi)收違法所得
D.違法所得超過(guò)100萬(wàn)的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款
12.關(guān)于洗錢(qián)，下列說(shuō)法正確的是(ABD)
A.洗錢(qián)是為了掩飾非法收入的真實(shí)來(lái)源和存在，通過(guò)各種手段使非法的收入合法化
B.洗錢(qián)過(guò)程分為處置、培植、融合等三個(gè)階段
C.通過(guò)復(fù)雜的多種多層的金融交易，將非法的收益與其來(lái)源分開(kāi)，并進(jìn)行最大限度的分散，這是洗錢(qián)的處置階段
D.匿名存款是洗錢(qián)的一種方式
13.被稱為“保密天堂”的國(guó)家和地區(qū)所具有的特征是(BCD)
A.銀行業(yè)監(jiān)管有嚴(yán)刑峻法
B.有嚴(yán)格的銀行保密法
C.有寬松的金融規(guī)則
D.有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法
14.洗錢(qián)的方式包括(ABCD)
A.偽造商業(yè)票據(jù)
B.走私
C.利用犯罪所得購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)
D.通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)
15.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)職責(zé)有(ABCD)
A.組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)控
B.制定或會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章
C.向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢(qián)工作情況
D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可以調(diào)查可以交易活動(dòng)
16.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)(ABC)
A.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
B.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可以交易報(bào)告
C.建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可以交易報(bào)告信息
D.開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作
17.下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)可疑，可免于報(bào)告的(ACD)
A.同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
B.自然人外匯買(mǎi)賣交易過(guò)程中不同幣種間的轉(zhuǎn)換
C.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易
D.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易
18.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的行為未構(gòu)成犯罪、不承擔(dān)刑事責(zé)任的是(ABCD)
A.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的
B.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的
C.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的
D.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的
19.根據(jù)《反洗錢(qián)法》第二十三條規(guī)定，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的行為的處罰可以是(ABC)
A.責(zé)令限期改正
B.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
C.情急嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款
D.追究刑事責(zé)任
20.《反洗錢(qián)法》的主要內(nèi)容是(ABCD)
A.明確應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)分工
B.明確應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢(qián)義務(wù)
C.規(guī)定反洗錢(qián)調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限
D.明確違反《反洗錢(qián)法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任
