在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。

1、 2008年5月12日，四川省汶川縣發(fā)生地震，各國(guó)對(duì)我國(guó)的捐贈(zèng)應(yīng)該記人國(guó)際收支中的  的(    )。
A．資本項(xiàng)目 
B．貿(mào)易收支 
C．單方面轉(zhuǎn)移 
D．勞務(wù)收支


2、以下機(jī)構(gòu)從業(yè)人員中，必須遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的不包括（  ）。
A．信托公司工作人員 
B．基金管理公司工作人員
C．企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司工作人員 
D．村鎮(zhèn)銀行工作人員


3、監(jiān)管人員通過(guò)實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各種資料和座談詢問(wèn)等方法，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)性和合規(guī)性進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)，這是銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施中的（  ）。
A．信息披露監(jiān)管 
B．監(jiān)管談話
C．非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 
D．現(xiàn)場(chǎng)檢查


4、我國(guó)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢(qián)活動(dòng)，那么這屬于洗錢(qián)的（  ）。
A．培植階段 
B．處置階段 
C．融合階段 
D．清洗階段


5、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是（  ）。
A．中國(guó)人民銀行 
B．中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
C．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 
D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)


6、（  ）是風(fēng)險(xiǎn)管理最為核心、最為關(guān)鍵的階段。 
A．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 
B．風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 
C．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) 
D．風(fēng)險(xiǎn)控制 


7、銀行業(yè)董事會(huì)會(huì)議包括例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。董事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)當(dāng)召開(kāi)（  ）。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過(guò)（  ）董事出席方可進(jìn)行。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)過(guò)全體董事過(guò)（  ）通過(guò)。
A．四次；四分之三；四分之三 
B．兩次；半數(shù)；半數(shù)
C．兩次；四分之三；四分之三 
D．四次；半數(shù)；半數(shù)


8、政策性銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)主要是（  ）。
A．營(yíng)業(yè)利潤(rùn)最大化 
B．追求自身的經(jīng)營(yíng)安全
C．實(shí)現(xiàn)政府的政策目標(biāo) 
D．保證經(jīng)營(yíng)資金的流動(dòng)性


9、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（  ）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A．第三方 
B．客戶
C．該金融機(jī)構(gòu) 
D．該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例


10、下列有關(guān)商業(yè)銀行貸款的表述，不正確的是（  ）。
A．商業(yè)銀行不能利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或用于投資
B．商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途等進(jìn)行嚴(yán)格審查 、
C．借款人到期未歸還擔(dān)保貸款的，商業(yè)銀行只能要求保證人歸還保證金或該擔(dān)保物優(yōu)先受償，不能要求保證人歸還利息
D．商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人強(qiáng)令其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保