111、 瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國被稱為“保密天堂”。這些國家和地區(qū)一般具有（  ）特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動。
A．有嚴格的銀行保密法
B．沒有資本管制
C．有寬松的金融規(guī)則
D．有自由的公司法和嚴格的公司保密法
E．政治上持中立態(tài)度


112、 關于存款準備金制度，下面說法正確的是（  ）。
A．提高法定存款準備金率，貨幣供應量增加
B．提高法定存款準備金率，貨幣供應量減少
C．存款準備金是指商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金
D．存款準備金分為法定存款準備金和超額存款準備金
E．2004年開始，我國實行差別存款準備金率制度


113、 對于洗錢者而言的保密天堂，通常具有下列特征（  ）。
A．有寬松的金融規(guī)則 
B．不允許建立空殼公司
C．有嚴格的公司保密法 
D．有嚴格的公司法
E．允許建立信箱公司


114、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有（  ）情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
A．違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的行為
B．濫用職權、玩忽職守的其他行為
C．違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結(jié)資金的行為
D．未按照規(guī)定進行信息披露的
E．違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取措施或者處罰的行為


115、 中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位包括（  ）。
A．中國人民銀行 
B．銀監(jiān)會
C．中國銀行
D．中央?yún)R金公司
E．中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行


116、 國際收支平衡表“資本項目”是指因資本輸出和輸入而產(chǎn)生的資產(chǎn)與負債的增減項目。如下項目中屬于資本與金融項目的有（  ）。
A．直接投資 
B．各類貸款 
C．勞務收支 
D．單方面轉(zhuǎn)移
E．資本轉(zhuǎn)移


117、《中華人民共和國公司法》的調(diào)整對象為公司的組織和行為，其范圍包括（  ）。
A．股份有限公司 
B．有限責任公司 
C．外資公司 
D．中外合資公司
E．中外合作公司


118、 若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的情形有（  ）。
A．外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易
B．交易一方為國家行政機關下屬的事業(yè)單位
C．同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D．金融機構(gòu)同業(yè)拆借
E．金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金


119、 銀行業(yè)金融機構(gòu)擅自提高或降低存款利率、貸款利率，違反金融市場公平競爭的行為，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對其的處理措施包括（  ）。
A．責令改正，沒收違法所得，并處20萬元以上50萬元以下罰款
B．情節(jié)特別嚴重或逾期不改正的責令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證
C．構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責任
D．沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下罰款
E．取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格


120、 屬于直接投資工具的是（  ）。
A．股票 
B．公司債券 
C．基金 
D．儲蓄存款
E．金融債券