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第十章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定

一、單項(xiàng)選擇題
1．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是()。
A．熟知向客戶建議的產(chǎn)品
B．銀行產(chǎn)品部門工作人員向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
C．熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)
D．熟知業(yè)務(wù)處理流程
2．以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議，違反了銀行業(yè)從業(yè)人員()的準(zhǔn)則。
A．崗位職責(zé)
B．信息保密
C．內(nèi)幕交易
D．監(jiān)管規(guī)避
3．銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確定自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向()報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。
A．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B．同級(jí)主管
C．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D．上級(jí)主管
4．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒(méi)有遵守“公平對(duì)待”原則的是()。
A．因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別
B．在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)
C．設(shè)置明顯的標(biāo)志，將為V客戶提供服務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與一般營(yíng)業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開(kāi)來(lái)
D．耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶
5．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，不屬于審核申請(qǐng)貸款企業(yè)的情況是()。
A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況
B．若該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況
C．了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境
D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況
6．我國(guó)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于()起正式通過(guò)并實(shí)施。
A．1995年3月
B．2000年8月
C．2003年4月
D．2007年2月
7．在發(fā)生利益沖突時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)回避，下列()行為存在明顯不當(dāng)。
A．以一般交易條件向關(guān)系人發(fā)放貸款
B．依據(jù)客戶實(shí)際情況建議合適的金融產(chǎn)品
C．以優(yōu)勢(shì)條件向朋友提供金融產(chǎn)品
D．在沒(méi)有明確內(nèi)部?jī)?yōu)惠政策時(shí)與普通消費(fèi)者一樣購(gòu)買本機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品
8．某銀行銷售人員在向客戶建議銀行產(chǎn)品的時(shí)候，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并H頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率，該做法()。
A．沒(méi)有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)
B．由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒(méi)出過(guò)問(wèn)題，也就不用向客戶說(shuō)明是否存在風(fēng)險(xiǎn)
C．該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的
D．以上說(shuō)法都不對(duì)
9．以下()行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定。
A．某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者
B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，對(duì)產(chǎn)品性質(zhì)、法律關(guān)系含糊其辭
C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)
D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾
10．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了()的規(guī)定。
A．反洗錢
B．協(xié)助執(zhí)行
C．內(nèi)幕交易
D。監(jiān)管規(guī)避
11．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)()。
A．開(kāi)除
B．通報(bào)同業(yè)
C．解除勞動(dòng)合同
D．罰款
12．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立()制度。
A．周報(bào)
B．保密
C．重大事項(xiàng)報(bào)告
D．應(yīng)急處理
13．工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員()。
A．應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額
B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過(guò)問(wèn)
C．應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告
D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告
14．下列不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”規(guī)定的是()。
A．及時(shí)通知客戶法院查詢其存款狀況，并協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)
B．及時(shí)向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)
C．認(rèn)真核實(shí)執(zhí)行人員的身份及法定證件，審核來(lái)函的法定要件
D．以專業(yè)、中立的態(tài)度對(duì)待協(xié)助執(zhí)行請(qǐng)求，不搪塞、不推諉
15．下列選項(xiàng)中，不屬于處理銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶關(guān)系原則的是()。
A．熟知業(yè)務(wù)
B．專業(yè)勝任
C．利益沖突
D．信息保密