11．根據(jù)資產(chǎn)信用風(fēng)險的大小，將資產(chǎn)分為（　　）風(fēng)險檔次。
A．0
B．20％
C．50％
D．70％
E．100％
12．下列有關(guān)中國銀監(jiān)會對資本不充足銀行的干預(yù)措施說法正確的有（　?。?BR>A．要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長速度
B．要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險控制能力
C．要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購置
D．嚴(yán)格審批或限制商業(yè)銀行增設(shè)新機構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)
E．要求商業(yè)銀行在接到銀監(jiān)會監(jiān)管意見書的兩個月內(nèi)，制定切實可行的資本補充計劃
13．下列銀行的各業(yè)務(wù)中存在信用風(fēng)險的有（　?。?。
A．同業(yè)交易
B．貿(mào)易融資
C．票據(jù)承兌
D．掉期交易
E．金融期貨
14．我國商業(yè)銀行計算核心資本充足率時，應(yīng)從資本扣除的項目的有（　?。?。
A．商譽
B．商業(yè)銀行對未并表金融機構(gòu)的資本投資
C．商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)的資本投資
D．商業(yè)銀行對未并表金融機構(gòu)的資本投資的50％
E．商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)的資本投資的50％
15．商業(yè)銀行提高資本充足率經(jīng)常主動采用的分母對策有（　?。?。
A．縮小資產(chǎn)總規(guī)模
B．貸款出售或貸款證券化
C．減少交易賬戶業(yè)務(wù)
D．收回貸款用以購買高質(zhì)量的國債
E．盡量少發(fā)放高風(fēng)險的貸款
16．《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是（　?。?。
A．最低資本要求
B．商業(yè)銀行的效益性目標(biāo)
C．外部監(jiān)管
D．市場約束。
E．股東價值最大化
17．合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括（　?。┮?。
A．合規(guī)政策
B．合規(guī)管理部門
C．合規(guī)風(fēng)險管理計劃
D．合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程
E．合規(guī)培訓(xùn)與教育制度
18．《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括（　?。?。
A．資本充足率
B．資本構(gòu)成
C．風(fēng)險敞口及風(fēng)險管理策略
D．盈利能力
E．管理水平及過程
19．根據(jù)資本充足率的狀況，關(guān)于我國商業(yè)銀行的分類的說法正確的有（　　）。
A．資本充足率不低于8％，核心資本充足率不低于4％，為資本充足的商業(yè)銀行
B．資本充足率不低于8％，核心資本充足率不足4％，為資本不足的商業(yè)銀行
C．資本充足率不足8％，核心資本充足率不足4％，為資本嚴(yán)重不充足的商業(yè)銀行
D．資本充足率不足8％，或核心資本充足率不足4％，為資本不足的商業(yè)銀行
E．資本充足率不足4％，或核心資本充足率不足2％，為資本嚴(yán)重不充足的商業(yè)銀行
20．下列對銀行金融創(chuàng)新基本原則中“買者自負(fù)”的理解正確的是（　　）。
A．產(chǎn)品的購買者要從購買行為中獲得利益，也要自己承擔(dān)決策風(fēng)險
B．金融投資者要加強自我教育，充分認(rèn)識金融產(chǎn)品與市場中蘊含的風(fēng)險，對自己的投資負(fù)責(zé)
C．市場和技術(shù)的發(fā)展已經(jīng)使得金融產(chǎn)品越來越復(fù)雜，越來越專業(yè)，投資者在購買新的金融產(chǎn)品時，不能只關(guān)注預(yù)期的高收益，還要了解和認(rèn)識其中的巨大風(fēng)險
D．產(chǎn)品提供方對產(chǎn)品的已知缺陷和風(fēng)險進(jìn)行適當(dāng)?shù)呐?，盡可能避免客戶對所購買的產(chǎn)品存在很大的誤解
E．即使對客戶進(jìn)行了不當(dāng)銷售而使客戶蒙受巨大損失，商業(yè)銀行也不應(yīng)負(fù)任何責(zé)任