(二)多選題
在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
1. 目前，中國(guó)人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)包括檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的( )。
A. 執(zhí)行同業(yè)拆借市場(chǎng)管理規(guī)定的行為 B. 執(zhí)行有關(guān)外匯管理的行為
C. 執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的有關(guān)行為 D. 執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為
2. 關(guān)于中國(guó)人民銀行在特殊情況下的全面監(jiān)督權(quán)，下列說(shuō)法正確的是( )。
A. 中國(guó)人民銀行行使全面監(jiān)督權(quán)須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)
B. 全面監(jiān)督權(quán)的行使是為了應(yīng)對(duì)金融危機(jī)，維護(hù)金融穩(wěn)定
C. 可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰
D. 央行根據(jù)需要有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)報(bào)表
3. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有( )。
A. 接管 B. 重組 C. 撤銷(xiāo) D. 依法宣告破產(chǎn)
4. 對(duì)于違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施包括( )。
A. 責(zé)令停止全部業(yè)務(wù)，停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù) B. 限制分配紅利和其他收入
C. 限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 D. 責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制股東的權(quán)利
5. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方案的實(shí)施的方式有( )。
A. 合并 B. 兼并收購(gòu) C. 購(gòu)買(mǎi)和承接 D. IPO
6. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被宣布破產(chǎn)的前提條件是( )之一。
A. 不能清償?shù)狡趥鶆?wù) B. 資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)
C. 明顯缺乏清償能力 D. 有明顯喪失清償能力的可能
7. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會(huì)的權(quán)力包括( )
A. 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 B. 現(xiàn)場(chǎng)檢查 C. 監(jiān)督管理談話(huà) D. 強(qiáng)制信息披露
8. 對(duì)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的違反者追究法律責(zé)任的形式包括( )
A. 刑事責(zé)任 B. 行政處分 C. 行政處罰 D. 民事訴訟
9. 刑事責(zé)任包括( )
A. 罰金 B. 管制 C. 沒(méi)收財(cái)產(chǎn) D. 拘役
10. 銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理人員下列哪些行為會(huì)被追究刑事責(zé)任?( )
A. 違反規(guī)定審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止
B. 違反規(guī)定查詢(xún)帳戶(hù)或者申請(qǐng)凍結(jié)資金
C. 貪污受賄 D. 違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查
11. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的行為的處罰是( )
A. 責(zé)令改正
B. 情節(jié)特別嚴(yán)重的可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證
C. 有違法所得的，沒(méi)收違法所得
D. 違法所得超過(guò)100萬(wàn)的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款
12. 關(guān)于洗錢(qián)，下列說(shuō)法正確的是( )
A. 洗錢(qián)是為了掩飾非法收入的真實(shí)來(lái)源和存在，通過(guò)各種手段使非法的收入合法化
B. 洗錢(qián)過(guò)程分為處置、培植、融合等三個(gè)階段
C. 通過(guò)復(fù)雜的多種多層的金融交易，將非法的收益與其來(lái)源分開(kāi)，并進(jìn)行最大限度的分散，這是洗錢(qián)的處置階段
D. 匿名存款是洗錢(qián)的一種方式
13. 被稱(chēng)為“保密天堂”的國(guó)家和地區(qū)所具有的特征是( )
A. 銀行業(yè)監(jiān)管有嚴(yán)刑峻法 B. 有嚴(yán)格的銀行保密法
C. 有寬松的金融規(guī)則 D. 有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法
14. 洗錢(qián)的方式包括( )
A. 偽造商業(yè)票據(jù) B. 走私 C. 利用犯罪所得購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn) D. 通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)
15. 中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)職責(zé)有( )
A. 組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)控
B. 制定或會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章
C. 向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢(qián)工作情況
D. 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可以調(diào)查可以交易活動(dòng)
16. 中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)( )
A. 按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
B. 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可以交易報(bào)告
C. 建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可以交易報(bào)告信息
D. 開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作
17. 下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)可疑，可免于報(bào)告的( )
A. 同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的定期存款續(xù)存
B. 自然人外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同幣種間的轉(zhuǎn)換
C. 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易
D. 國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易
18. 下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的行為未構(gòu)成犯罪、不承擔(dān)刑事責(zé)任的是( )
A. 未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的
B. 未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的
C. 未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的
D. 未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的
19. 根據(jù)《反洗錢(qián)法》第二十三條規(guī)定，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的行為的處罰可以是( )
A. 責(zé)令限期改正
B. 情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
C. 情急嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款
D. 追究刑事責(zé)任
20. 《反洗錢(qián)法》的主要內(nèi)容是( )
A. 明確應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)分工
B. 明確應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢(qián)義務(wù)
C. 規(guī)定反洗錢(qián)調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限
D. 明確違反《反洗錢(qián)法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任
