第九章 概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則 考點(diǎn)自測(cè)解析
一、單項(xiàng)選擇題
1.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員( )，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和( )，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。( )
A.職業(yè)紀(jì)律;職業(yè)道德B.職業(yè)行為;職業(yè)道德水準(zhǔn)
C.職業(yè)操守;職業(yè)紀(jì)律D.職業(yè)道德;職業(yè)操守水平
2.從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為是( )。
A.職業(yè)規(guī)范B.職業(yè)職責(zé)C.職業(yè)行為D.職業(yè)操守
3.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括( )。
A.銀行工作人員B.信托公司工作人員
C.汽車(chē)金融公司工作人員D.證券公司工作人員
4.下列關(guān)于法律法規(guī)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.法律法規(guī)是一種約定俗成的說(shuō)法
B.國(guó)務(wù)院是立法機(jī)關(guān)
C.國(guó)務(wù)院制定的行政法規(guī)
D.包括國(guó)務(wù)院各部委制定的規(guī)章，同時(shí)還包括地方性法規(guī)、自治條例和單行條例等
5.以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行業(yè)自律規(guī)范的說(shuō)法不正確的是( )。
A.是指由銀行業(yè)協(xié)會(huì)經(jīng)過(guò)其章程規(guī)定程序通過(guò)的對(duì)全體會(huì)員具有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約
B.包括《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》
C.包括國(guó)務(wù)院各部委制定的規(guī)章
D.包括銀行從業(yè)人員職業(yè)操守
6.以下有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的原則表述不正確的有( )。
A.以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事
B.品行正直
C.恪守誠(chéng)實(shí)信用
D.誠(chéng)實(shí)信用的原則應(yīng)該是實(shí)質(zhì)意義上的恪守，不過(guò)有理由時(shí)可以抗辯
7.孔子曰：“信則人任焉。”這句話(huà)與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )原則的要求相似。
A.誠(chéng)實(shí)信用B.守法合規(guī)C.專(zhuān)業(yè)勝任D.勤勉盡職
8.以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法不正確的是( )。
A.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)者融入企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程
B.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念
C.整體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)是由其眾多的從業(yè)人員合規(guī)構(gòu)成的
D.個(gè)別銀行業(yè)從業(yè)人員違反規(guī)定政策的行為可能不會(huì)為銀行帶來(lái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
9.商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”不包括( )。
A.法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)
B.監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)
C.遭受重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
D.遭受破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
10.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、資格和能力是( )準(zhǔn)則。
A.守法合規(guī) B，專(zhuān)業(yè)勝任 C.勤勉盡職 D.誠(chéng)實(shí)信用
11.根據(jù)西方國(guó)家銀行業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)，從根本上保證銀行業(yè)從業(yè)人員在專(zhuān)業(yè)上勝任本職工作，從而為銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)打下良好基礎(chǔ)的制度是( )。
A.外部監(jiān)管制度
B.分業(yè)經(jīng)營(yíng)制度
C.從業(yè)人員定期培訓(xùn)制度
D.從業(yè)人員資格認(rèn)證制度
12.以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)的基本準(zhǔn)則說(shuō)法不正確的是( )。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)
B.銀行業(yè)從業(yè)人員不僅要具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)的技能，更要有一個(gè)勤勉謹(jǐn)慎的良好工作態(tài)度
C.銀行業(yè)從業(yè)人員在特殊情況下可以向所在機(jī)構(gòu)人力資源管理隱瞞相關(guān)信息
D.在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，從業(yè)人員要認(rèn)真履行崗位職責(zé)，勤勉謹(jǐn)慎，仔細(xì)認(rèn)真，避免差錯(cuò)，做一名稱(chēng)職的銀行業(yè)從業(yè)人員
13.以下哪一項(xiàng)明顯違反了“勤勉盡職”的要求?( )
A.對(duì)所在機(jī)構(gòu)誠(chéng)實(shí)信用
B.在工作中時(shí)常打私人電話(huà)，上網(wǎng)瀏覽個(gè)人感興趣的內(nèi)容
C.切實(shí)履行崗位職責(zé)
D.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)
14.禁止商業(yè)賄賂是《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )基本準(zhǔn)則的要求。
A.勤勉盡職B.專(zhuān)業(yè)勝任
C.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私D.公平競(jìng)爭(zhēng)
15.下列關(guān)于《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》規(guī)定不正確的是( )。
A.經(jīng)營(yíng)者不得采用財(cái)務(wù)或其他手段進(jìn)行賄賂以達(dá)到銷(xiāo)售或購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品或服務(wù)的目的
B.經(jīng)營(yíng)者銷(xiāo)售或購(gòu)買(mǎi)商品或服務(wù)，可以以明示方式給對(duì)方折扣
C.經(jīng)營(yíng)者銷(xiāo)售或購(gòu)買(mǎi)商品或服務(wù)，不可以以明示方式給對(duì)方折扣
D.經(jīng)營(yíng)者銷(xiāo)售或購(gòu)買(mǎi)商品或服務(wù)，可以給中間人傭金
