三、判斷題
1.中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督，無權對個人的該類行為進行檢查監(jiān)督。( )
2.中國人民銀行根據(jù)履行職責的需要，有權要求銀行業(yè)金融機構報送必要的資產負債表、利潤表以及其他財務會計、統(tǒng)計報表和資料。
3.中國人民銀行和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構同時擁有對銀行業(yè)金融機構的檢查監(jiān)督權，可能會導致對銀行業(yè)金融機構的雙重檢查和雙重處罰。
4.接管是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法保護銀行業(yè)金融機構經(jīng)營安全、合法性的一項補救措施。( )
5.銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機的銀行進行重組。若重組失敗，銀監(jiān)會可以決定終止重組，并宣告其破產。( )
6.銀行業(yè)金融機構整改后，應當向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其市一級派出機構提交報告。
7.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構的高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，但無權要求其董事就其業(yè)務活動的重大事項作出說明。( )
8.經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶;對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以直接予以凍結。
9.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
10.金融機構反洗錢義務不包括開展反洗錢培訓和宣傳工作。( )
11.金融機構不需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報即可。( )
12.單位銀行賬戶之間當日累計人民幣100萬元以上的轉賬屬于大額交易。 ( )
13.按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關規(guī)定，只要是大額交易，都應當報告。( )
答案解析
一、 單項選擇題
D/ D/ A/ B/ C/ B/ D/ A/ C/ B/ B/ C/ D/ C/ B/ D/ D/ A/ C/ D/ D/ D/
二、 多項選擇題
ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/
BCDE/ ABCD/ ABCDE/ ACD/ ACE/ ABCD/ ABCDE/ ACDE/ ACDE
三、判斷題
×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×
