相關(guān)建議：2010年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)模擬試題及答案匯總
(一)單選題
在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。1．就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過(guò)的《中國(guó)人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是(C )。
A．中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能
B．中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使反洗錢(qián)的職能
C．中國(guó)人民銀行將對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來(lái)，移交給銀監(jiān)會(huì)
D．中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)
2．銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為(B )。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年
3．銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)。撤銷(xiāo)是指監(jiān)管部門(mén)對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的(C )的行政強(qiáng)制措施。
A．停止其營(yíng)業(yè)
B．限制其所有業(yè)務(wù)
C．終止其法人資格
D．沒(méi)收其所有資產(chǎn)
4．行政處分是指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的(C )。
A．開(kāi)除處分
B．刑事處分
C．行政制裁措施
D．撤職處分
5．行政處罰(A )。
A．是對(duì)犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的行為人的法律制裁
B．是對(duì)觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁
C．是對(duì)違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁
D．只針對(duì)公民，不針對(duì)法人
6．暫扣或者吊銷(xiāo)執(zhí)照屬于(C )。
A．刑事制裁
B．行政處分
C．行政處罰
D．追究民事責(zé)任
7．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)(A )批準(zhǔn)。
A．國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
B．同務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者銀監(jiān)會(huì)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
C．地方政府
D．當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)
8．對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)(D )批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié)。
A．中國(guó)人民銀行
B．地方政府
C．紀(jì)檢部門(mén)
D．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
9．金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由(C )承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A．第三方
B．客戶
C．該金融機(jī)構(gòu)
D．該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例
10．建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是(D )的職責(zé)之一。
A．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B．所有商業(yè)銀行
C．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D．中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心
