第1題
以下哪些行為明顯不妥,有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( )。
A:某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中,發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的,但是為了做成業(yè)務(wù),該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律,并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請,以滿足申請條件,并規(guī)避法律約束
B:某銀行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則
C:某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶,其申請資料存在不實之處,并讓客戶重新提交真實的申請材料,以順利提交審核
D:某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定,于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告
E:某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議,并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便
正確答案:A,E
第2題
嚴格意義上,金融衍生品包括( )。
A:期權(quán)
B:期貨
C:遠期
D:互換
E:外匯
正確答案:A,B,C,D
第3題
以下哪些行為明顯不妥。有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( )
A:某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中,發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是造假的,但 是為了做成業(yè)務(wù),該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律,并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請, 以滿足申請條件,并規(guī)避法律約束。
B:某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定,于是按 照內(nèi)部流程進行了必要的報告。
C:某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議,并利用其所在機構(gòu)的資源為這些 行為提供方便。
D:某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶,其申請資料存在不實之處,并讓客戶重新提交真實的申請材料, 以順利提交審核。某銀行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則。
正確答案:A,C
違反監(jiān)管規(guī)避的違規(guī)行為包括明知所辦業(yè)務(wù)屬于逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定 ,仍不按照內(nèi)部流程報告、默許,甚至提供協(xié)助,如A項;出于私情,向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的 意見和建議,并利用所在機構(gòu)資源,為其提供方便如C項;BDE均為正確做法,符合相關(guān)規(guī)定,因此, 正確答案為AC。
第4題
實現(xiàn)抵押權(quán)的主要方式有()。
A:以抵押權(quán)折價受償
B:抵押抵押權(quán)
C:變賣抵押物以變賣所得價款受償
D:約定債務(wù)期滿,抵押物歸抵押人所有
E:拍賣抵押物以拍賣所得價款受償
正確答案:A,C,E
第5題
實現(xiàn)抵押權(quán)的主要方式為( )。
A:變賣抵押物以變賣所得價款受償
B:拍賣抵押物以拍賣所得價款受償
C:以抵押物折價受償
D:要求債務(wù)人變賣其他財產(chǎn)受償
E:要求擔(dān)保人變賣其他財產(chǎn)受償
正確答案:A,B,C
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