1、商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動，屬于()。
A. 投資規(guī)劃服務
B. 理財咨詢業(yè)務
C. 理財顧問服務
D. 個人理財業(yè)務
參考答案：D
參考解析：個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動。
2、()是一種特殊類型的操作風險，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導致的風險敞口。
A. 聲譽風險
B. 法律風險
C. 操作風險
D. 信用風險
參考答案：B
參考解析：法律風險是一種特殊類型的操作風險，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導致的風險敞口。
3、商業(yè)銀行()應對外部審計負最終責任，銀行應當建立健全委托外審機構的相關規(guī)章制度。
A. 高級管理層
B. 董事會
C. 監(jiān)事會
D. 合規(guī)風險部門
參考答案：B
參考解析：銀行的董事會應對外部審計負最終責任，銀行應當建立健全委托外審機構的相關規(guī)章制度。
4、在上海證券交易所，回購業(yè)務收取的手續(xù)費為成交金額的（）。
A. 0.3%
B. 0.2%
C. 0.1%
D. 0.5%
參考答案：C
參考解析：在上海證券交易所，回購業(yè)務收取的手續(xù)費為成交金額的0.1%。
5、在判斷一個自然人或法人是否是銀行的關聯(lián)方時，下列哪個不屬于它的重要決定因素（）。
A. 股權關系
B. 人身關系
C. 雇傭關系
D. 支配權
參考答案：D
參考解析：在判斷一個自然人或法人是否是銀行的關聯(lián)方時，股權關系、人身關系、雇傭關系以及決策權的歸屬等是重要的決定因素。
