2018年下半年銀行從業(yè)資格考試將于10月27、28日舉行，正在緊張復(fù)習(xí)當(dāng)中的你是不是感覺沒重點、沒方向呢？不用怕，掃描下列二維碼精準(zhǔn)直擊考點。
（單選題）商業(yè)銀行應(yīng)圍繞統(tǒng)一授信制度，完善業(yè)務(wù)規(guī)章制度建設(shè)，制定統(tǒng)一授信管理辦法及實施細(xì)則，以及相關(guān)的業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險管理辦法。商業(yè)銀行制定的統(tǒng)一授信管理辦法和制度應(yīng)報( )備案。
A．銀監(jiān)會
B．中國人民銀行
C．保監(jiān)會
D．中國銀行
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度指引(試行)》第十九條規(guī)定，“中國人民銀行應(yīng)加強(qiáng)對商業(yè)銀行統(tǒng)一授信管理方式的監(jiān)督．重點審查商業(yè)銀行內(nèi)部控制機(jī)制的建設(shè)和執(zhí)行情況?！?/span>
（多選題）2015年7月，巴塞爾委員會公布了最新版《加強(qiáng)公司治理的原則》，其重點修改內(nèi)容包括( )。
A．強(qiáng)調(diào)董事會整體及其成員的任職資格要求
B．建立有利于強(qiáng)化公司治理和風(fēng)險管理的薪酬體系
C．重新定位公司治理中監(jiān)管者職責(zé)
D．重新定義謹(jǐn)慎義務(wù)、忠誠義務(wù)、風(fēng)險偏好、風(fēng)險偏好框架以及風(fēng)險文化等概念
E．?dāng)U大董事會在風(fēng)險管理與控制方面的監(jiān)管職責(zé)
參考答案：ABCDE
參考解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十三條規(guī)定．“銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：(一)違反規(guī)定審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的；(二)違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的；(三)未依照本法第二十八條規(guī)定報告突發(fā)事件的；(四)違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結(jié)資金的：(五)違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取措施或者處罰的；(六)違反本法第四十二條規(guī)定對有關(guān)單位或者個人進(jìn)行調(diào)查的；(七)濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄、泄露國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。”
（判斷題）合規(guī)管理的目標(biāo)是實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)、確保依法合規(guī)經(jīng)營。 ( )
A．正確
B．錯誤
參考答案：B
參考解析：商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理流程一般包括對合規(guī)風(fēng)險的識別、評估、測試、應(yīng)對、監(jiān)控以及合規(guī)風(fēng)險報告等。
