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2024年初級(jí)《風(fēng)險(xiǎn)管理》新考試大綱

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目

《風(fēng)險(xiǎn)管理》初級(jí)考試大綱

【考試目的】

通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)試人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本認(rèn)知。特別是對(duì)基層從業(yè)人員，統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理念和

術(shù)語(yǔ)，掌握風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)文化、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)偏好、三道防線等基本內(nèi)容，注重與基層實(shí)務(wù)工作相關(guān)

的信用風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。

【考試內(nèi)容】

一、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)

（一）了解風(fēng)險(xiǎn)與收益、損失的關(guān)系，了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)別以及系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

（二）了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的模式、策略和作用

（三）掌握概率及概率分布、線性回歸分析、收益和風(fēng)險(xiǎn)的度量以及風(fēng)險(xiǎn)分散的數(shù)理原理

二、風(fēng)險(xiǎn)管理體系

（一）掌握董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)中的職責(zé)

（二）了解風(fēng)險(xiǎn)文化、偏好和限額管理

（三）了解風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程

（四）了解風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總與IT系統(tǒng)建設(shè) （五）熟悉內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)的內(nèi)容及作用

三、信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）掌握單一法人客戶、集團(tuán)法人客戶、個(gè)人客戶和貸款組合的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要點(diǎn)

（二）了解信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和計(jì)量的發(fā)展歷程、基于內(nèi)部評(píng)級(jí)的方法以及信用風(fēng)險(xiǎn)組合的計(jì)量

（三）掌握信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和報(bào)告的方法及內(nèi)容

（四）了解信用風(fēng)險(xiǎn)限額管理、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的信用風(fēng)險(xiǎn)控制和緩釋方法

（五）了解信用風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的權(quán)重法、內(nèi)部評(píng)級(jí)法

（六）熟悉集中度風(fēng)險(xiǎn)的定義和特征、授信集中度管理主要框架

（七）了解貸款損失準(zhǔn)備管理與不良資產(chǎn)處置方法

四、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）掌握市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特征與分類(lèi)、交易賬簿和銀行賬簿劃分以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

（二）了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量相關(guān)基本概念和計(jì)量方法

（三）了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理、監(jiān)測(cè)報(bào)告和控制方法

（四）了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的簡(jiǎn)化標(biāo)準(zhǔn)法、標(biāo)準(zhǔn)法和內(nèi)部模型法

（五）了解銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求、計(jì)量方法和風(fēng)險(xiǎn)管理措施

五、操作風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）掌握操作風(fēng)險(xiǎn)的特征、分類(lèi)以及操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法

（二）了解操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估以及操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程

（三）了解關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、損失數(shù)據(jù)收集和操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

（四）了解操作風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋方法

（五）了解操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的基本指標(biāo)法和標(biāo)準(zhǔn)法

（六）了解外包的定義、原則和外包風(fēng)險(xiǎn)管理的主要框架

（七）了解信息科技風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征和風(fēng)險(xiǎn)管理主要框架，了解信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理

（八）了解洗錢(qián)和反洗錢(qián)相關(guān)概念、反洗錢(qián)監(jiān)管體系，了解商業(yè)銀行反洗錢(qián)管理體系以及反洗錢(qián)工作重點(diǎn)