商業(yè)銀行股權管理五大原則：分類管理、資質優(yōu)良、關系清晰、權責明確、公開透明。

①分類管理原則：主要股東+非主要股東。

主要股東：持股或控股5%以上股份或表決權，或持有資本總額或股份總額不足5%但對商業(yè)銀行經(jīng)營管理有重大影響的股東，是監(jiān)管重點，防止其濫用權利、掏空銀行等行為。

大股東：

· 持有國有控股大型商業(yè)銀行、全國性股份制商業(yè)銀行、外資法人銀行、民營銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、消費金融公司和汽車金融公司等機構15%以上股權股東；

· 持有城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等機構10%以上股權股東；

· 實際持有商業(yè)銀行股權最多且持股比例不低于5%的股東；

· 提名董事兩名以上的股東；

· 董事會認為對銀行業(yè)金融機構經(jīng)營管理有控制性影響的股東。

②資質優(yōu)良原則：

公司治理結構、組織管理方式、社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄、經(jīng)營表現(xiàn)、經(jīng)營管理能力和資金實力，財務狀況、資產(chǎn)狀況等各方面良好，并符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。

③關系清晰原則：

主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人和最終受益人等關系應清晰透明。

④權責明確原則：

股東應依法行使股東權利，履行法定義務；商業(yè)銀行應加強對股權事務的管理；國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構應依法實施監(jiān)管。

⑤公開透明原則：即商業(yè)銀行及股東應充分披露相關信息，接受社會監(jiān)督。

1.投資人及其關聯(lián)方、一致行動人單獨或合計擬首次持有或累計增持商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的，應事先報國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或其派出機構核準。

2、對通過境內(nèi)外證券市場擬持有商業(yè)銀行股份總額5%以上的行政許可批復，有效期為六個月。

3、商業(yè)銀行股東及其關聯(lián)方、一致行動人單獨或合計持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額1%(含)~5%(不含)的，應當在取得相應股權后十個工作日內(nèi)通過商業(yè)銀行向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。

4、上市商業(yè)銀行股東應當在知道或應知道單獨或合計持有商業(yè)銀行股份總額1%(含)~5%(不含)以下之日起10個工作日內(nèi)通過商業(yè)銀行向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。

1、出資義務  2、股東承諾  3、股東穿透  4、告知義務

5、入股數(shù)量  6、持股比例  7、負面情形  8、禁售期限

9、依法行權  10、補充資本  11、風險隔離  12、人員隔離

13、關聯(lián)交易  14、股權質押  15、配合處置  16、金融產(chǎn)品

1、董事會承擔股權事務管理的最終責任。

2、董事長是處理商業(yè)銀行股權事務的第一責任人。

3、董事會秘書協(xié)助董事長工作，是處理股權事務的直接責任人。

4、商業(yè)銀行對主要股東或其控股股東、實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等單個主體的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10%。

5、商業(yè)銀行對單個主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人、最終受益人的合計授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的15%。