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2024年中級(jí)《個(gè)人理財(cái)》新舊大綱對(duì)比

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章 知識(shí)點(diǎn)（2024） 知識(shí)點(diǎn)（2021）

一、家庭收支和債務(wù)

管理

（一）家庭收支和債務(wù)管理信息的分類

1、熟悉家庭收入、支出、結(jié)余的內(nèi)容和分類

；

2、熟悉家庭資產(chǎn)和負(fù)債的內(nèi)容和分類。

（二）掌握家庭收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的

制作方法

（三）掌握家庭收支和債務(wù)管理的分析方法

（四）掌握家庭收支管理和債務(wù)管理的綜合

運(yùn)用

（一）家庭收支和債務(wù)管理信息的分類

1、熟悉家庭收入、支出、結(jié)余的內(nèi)容和分類

；

2、熟悉家庭資產(chǎn)和負(fù)債的內(nèi)容和分類。

（二）掌握家庭收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的

制作方法

（三）掌握家庭收支和債務(wù)管理的分析方法

（四）掌握家庭收支管理和債務(wù)管理的綜合

運(yùn)用

二、財(cái)富保障與規(guī)劃

（一）財(cái)富保障

1、了解財(cái)富保障的意義；

2、了解風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、方法和程序。

（二）保險(xiǎn)的基本內(nèi)容與原理

1、了解商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)的區(qū)別；

2、掌握保險(xiǎn)合同中各相關(guān)要素的特征；

3、了解商業(yè)保險(xiǎn)的各種分類形式；

4、熟悉保險(xiǎn)的基本原則和基本原理；

5、了解保險(xiǎn)規(guī)劃在個(gè)人理財(cái)工作中的意義。

（三）掌握人壽保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)、人身意外

傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)

等主要保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)及應(yīng)用場(chǎng)景

（四）財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇

1、熟悉財(cái)富保障規(guī)劃的功能和目的；

2、掌握家庭壽險(xiǎn)保障規(guī)劃的方法；

3、熟悉家庭財(cái)險(xiǎn)保障規(guī)劃的方法；

4、了解購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品需要注意的其他事項(xiàng)。

（一）財(cái)富保障

1、了解財(cái)富保障的意義；

2、了解風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、方法和程序。

（二）保險(xiǎn)的基本內(nèi)容與原理

1、了解商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)的區(qū)別；

2、掌握保險(xiǎn)合同中各相關(guān)要素的特征；

3、了解商業(yè)保險(xiǎn)的各種分類形式；

4、熟悉保險(xiǎn)的基本原則和基本原理；

5、了解保險(xiǎn)規(guī)劃在個(gè)人理財(cái)工作中的意義。

（三）掌握人壽保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)、人身意外

傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)

等主要保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)及應(yīng)用場(chǎng)景

（四）財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇

1、熟悉財(cái)富保障規(guī)劃的功能和目的；

2、掌握家庭壽險(xiǎn)保障規(guī)劃的方法；

3、熟悉家庭財(cái)險(xiǎn)保障規(guī)劃的方法；

4、了解購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品需要注意的其他事項(xiàng)。