第五章 資產管理業(yè)務
第一節(jié) 資產管理業(yè)務的含義、種類及業(yè)務資格
一、資產管理業(yè)務的含義及種類
資產管理業(yè)務，是指證券公司作為資產管理人，依照有關法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產管理合同，根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務的行為。
資產管理業(yè)務主要有三種：為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務。
(一)為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務轉載自:考試大 - [Examda.Com]
特點：
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?、贫ㄏ蛐浴揪唧w投資方向在合同中約定】;
?、潜仨氃趩我豢蛻舻膶Ｓ米C券賬戶中經營運作來源：www.examda.com
(二)為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務
證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，可設立限定性集合資產管理計劃【國債、國家重點建設債券、債券型基金、上市企業(yè)債、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品;權益類證券及股票型基金不得超過計劃資產凈值的20%】和非限定性集合資產管理計劃
特點：(新增內容，注意多項選擇題)
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⑵投資范圍有限定性和非限定性之分;
?、强蛻糍Y產必須進行托管;
?、韧ㄟ^專門賬戶投資運作;
?、奢^嚴格的信息披露
(三)為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務
特點：
⑴綜合性，即證券公司與客戶可以是“一對一”，也可以是“一對多”;
?、铺囟ㄐ裕匆O定特定的投資目標;
?、峭ㄟ^專門賬戶經營運作。
二、資產管理業(yè)務資格
1、證券公司從事資產管理業(yè)務，應符合條件：【6】
?、苾糍Y本不低于2億元
?、瞧渲校哂?年以上證券自營、資產管理或證券投資基金從業(yè)經歷的人員不少于5人
⑸最近一年未受到過行政處罰或刑事處罰
2、向中國證監(jiān)會提交的材料【9】
3、證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業(yè)務，還應當符合下列要求：
?、啪哂薪∪姆ㄈ酥卫斫Y構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行;
⑵設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元;設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣5億元;
?、亲罱荒瓴淮嬖谂灿每蛻艚灰捉Y算資金等客戶資產的情形;
?、戎袊C監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
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