證券知識涉及的概念、定義非常多,而且都是專業(yè)化的。這些概念從外延很廣的證券、基金、有價證券到外延很狹窄的外國債券、股票的市盈率定價法、超額配售選擇權(quán)等等,幾乎每門課程每章每節(jié)都有。在各科的考試當(dāng)中,不可避免地就這些內(nèi)容出題。
這種題型相當(dāng)于非標(biāo)準(zhǔn)化考試的名詞解釋。可以從概念的內(nèi)含、外延、分類、對比、前提等不同角度出題。
例如:
1.經(jīng)營風(fēng)險,是指證券公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中由于經(jīng)營水平的差異,可能導(dǎo)致對市場變化把握不準(zhǔn)、決策或操作失誤而造成經(jīng)營上的損失。
2.自律管理是防范證券交易風(fēng)險的重要環(huán)節(jié),是證券公司內(nèi)部和行業(yè)內(nèi)部主動采取各種積極措施所進行的風(fēng)險防范。
3.證券公司批量證券轉(zhuǎn)托管是指證券公司因業(yè)務(wù)需要,把席位分拆或合并而進行的證券批量轉(zhuǎn)托管,即將一個席位下的證券批量轉(zhuǎn)托管到另一個或幾個席位下,或者是將幾個席位下的證券批量轉(zhuǎn)托管到另一個席位下。
4.銀證轉(zhuǎn)賬存取是將證券營業(yè)部資金柜臺或資金存取業(yè)務(wù)委托給銀行代理,由銀行負(fù)責(zé)辦理投資者的現(xiàn)金收付、登記客戶明細(xì)賬和證券營業(yè)部在銀行開立的客戶交易結(jié)算資金總賬。
5.買券還款是指客戶通過其信用證券賬戶申報買券,結(jié)算時買入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。
四、根據(jù)時間要求出題。
證券市場也是時效性極強的市場,市場的很多規(guī)則都有時間限制:交易所開市閉市有時間規(guī)定、上市公司的信息披露有時間限制、交易資料客戶記錄的保存有時間要求,如此等等,不一而足。時間限制長的如基金管理人對基金的會計賬冊要保存15年以上等等。時間限制短的如“集合競價是在每個交易日上午9:25,證券交易所電腦主機對9:15至9:25接受的全部有效委托進行一次集中的撮合處理”,都限制到了秒,必須分秒不差。
這種題型內(nèi)容在教材和試題當(dāng)中,會有明確的如“年、月、日、小時、分、秒”等時間概念。
例如:
1.深圳證券交易所接受大宗交易申報的時間為每個交易日的( )。
A.9:15~11:30 B.9:30~11:30
C.13:00~15:30 D.15:00~15:30
2.上海證券交易所規(guī)定, 每個交易日( )的開盤集合競價階段,上海證券交易所交易主機不接受撤單申報。
A.9:15~9:25 B.9:30~11:30
C.9:20~9:25 D.13:00~15:00
3.深圳證券交易所則規(guī)定,每個交易日9:20~9:25、( )深圳證券交易所交易主機不接受參與競價交易的撤銷申報。
A.9:15~11:30 B.13:00~15:00
C.14:57~15:00 D.9:25~9:30
4.( )上海證券交易所和深圳證券交易所分別發(fā)布了《關(guān)于滬市股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購的補充通知》和《關(guān)于深市新股資金申購上網(wǎng)發(fā)行的補充通知》,對原來的股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購辦法作了一些補充規(guī)定。
A.2004年12月7日 B.2005年1月1日
C.2006年5月20日 D.2006年9月18日
5.( )中國金融期貨交易所在上海宣告成立,成為我國內(nèi)地首家金融衍生品交易所、首家以公司制為組織形式的交易所。
A.2005年9月8日 B.2006年9月8日
C.2005年12月1日 D.2006年12月1日
五、根據(jù)數(shù)量要求出題。
證券知識里涉及數(shù)量要求的內(nèi)容非常多。數(shù)量限制包括額度、規(guī)模、比率等等。如股份公司的最低的股本額要求、基金發(fā)起人的資本數(shù)量、大宗交易的數(shù)量、董事會決議有效前提需要多少比率的董事贊成、交易印花稅率是多少等等,這些數(shù)量要求,選擇題、判斷題都可以出題。
這種題型內(nèi)容在教材和試題中有明確的數(shù)字表示。
例如:
1.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的,注冊資本最低限額為( )。
A.人民幣1億元 B.人民幣5億元
C.人民幣5000萬元 D.人民幣3億元
2.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的,注冊資本最低限額為( )。
A.人民幣1億元 B.人民幣5億元
C.人民幣5000萬元 D.人民幣3億元
3.設(shè)立證券登記結(jié)算機構(gòu),自有資金不少于( )。
A.人民幣1億元 B.人民幣2億元
C.人民幣5億元 D.人民幣5000萬元
4.某投資者買入甲股票1000股,包括股票價格和交易稅費的總費用為10000元。則投資者的證券賬戶上就會增加甲股票1000股,資金賬戶上就會減少( )。
A.1000元 B.9000元 C.10000元 D.0元
5. 證券公司申請文件齊備的,證券交易所予以受理,并自受理之日起( )個工作日內(nèi)作出是否同意接納為會員的決定。
A.15 B.20 C.30 D.10
6.證券公司當(dāng)期繳納所得稅后的利潤分配,法定盈余公積累計達到注冊資本的( )時,可不再提取。
A.10% B.20% C.30% D.50%