證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》第三章 第三節(jié) 證券中介機(jī)構(gòu)，考綱要求掌握我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求。

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我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求

主要包括證券公司業(yè)務(wù)許可制度、以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度、分類監(jiān)管制度、以凈資本和流動(dòng)性為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報(bào)送與披露制度等。

1．業(yè)務(wù)許可制度

根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券公司業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，證券自營業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及其他證券業(yè)務(wù)。證券公司經(jīng)營以上部分或全部業(yè)務(wù)均需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的許可。

2．以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度

建立和完善包括機(jī)構(gòu)設(shè)置、業(yè)務(wù)牌照、從業(yè)人員特別是高級(jí)管理人員在內(nèi)的市場準(zhǔn)入制度，通過行政許可把好準(zhǔn)入關(guān)，防范不良機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)入證券市場。

3．分類監(jiān)管制度

為有效實(shí)施證券公司常規(guī)監(jiān)管，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，促進(jìn)證券公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展，中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司實(shí)施分類監(jiān)管。

4．以凈資本和流動(dòng)性為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度

為完善證券公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量和預(yù)警機(jī)制，防范投資者合法權(quán)益因證券公司經(jīng)營失敗受到侵害，2006年7月，中國證監(jiān)會(huì)首次發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》(以下簡稱《風(fēng)控辦法》)，確立了以凈資本為核心的證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)制度。

5．合規(guī)管理制度

2008年7月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度，設(shè)立合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門，強(qiáng)化對(duì)公司經(jīng)營管理行為合規(guī)性的事前審查、事中監(jiān)督和事后檢查，有效預(yù)防、及時(shí)發(fā)現(xiàn)并快速處理內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員的違規(guī)行為，迅速改進(jìn)完善內(nèi)部管理制度。

6．客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

客戶交易結(jié)算資金第三方存款制度是落實(shí)《證券法》“客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理”和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》關(guān)于保護(hù)客戶資產(chǎn)的有關(guān)規(guī)定，按照保障客戶資產(chǎn)安全、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新等原則設(shè)計(jì)和實(shí)施的新的客戶交易結(jié)算資金存管制度。