第十章 基金監(jiān)管
第一節(jié) 基金監(jiān)管概述
命題點一 基金監(jiān)管的含義與作用
證券投資基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者的行為進行的監(jiān)督與管理。
基金監(jiān)管對于維護證券市場的良好秩序、提高證券市場效率、保護基金持有人利益均具有重大意義，是證券市場監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分。
監(jiān)管體系由監(jiān)管目標、監(jiān)管原則、監(jiān)管機構、監(jiān)管對象、監(jiān)管內容、監(jiān)管手段等組成。
命題點二 基金監(jiān)管的目標
基金監(jiān)管的目標是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。
證券監(jiān)管的目標主要有三個：①保護投資者；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風險。這三個目標同樣適用于基金監(jiān)管。同時，考慮到我國資本市場正處于轉型時期的新興市場以及我國基金業(yè)自身所具有的特點，我國基金監(jiān)管還擔負著推動基金業(yè)發(fā)展的使命。
我國基金監(jiān)管的目標包括：
(一)保護投資者利益
保護投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投資者是市場的支撐者，保護和維護投資者的利益是我國基金監(jiān)管的首要目標。
(二)保證市場的公平、效率和透明(略)
(三)降低系統(tǒng)風險
監(jiān)管者應當要求基金管理機構滿足資本充足率和一定的運營條件以及其他謹慎要求。監(jiān)管者應當做的是：要求投資者將承擔的風險限制在能力范圍之內，并且監(jiān)控過度的風險行為。
(四)推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展(略)
命題點三 基金監(jiān)管的原則
(一)依法監(jiān)管原則
基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動。監(jiān)管機構作為執(zhí)法機關，其成立由法律規(guī)定，其職權也是由法律所賦予的，因此，基金監(jiān)管部門必須樹立依法監(jiān)管觀念。
(二)“三公”原則
基金是證券市場的重要參與者之一，證券市場“公開、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場。
(三)監(jiān)管與自律并重原則
國家對于基金市場的監(jiān)管是市場的保證，而基金從業(yè)者的自律是市場基礎。
(四)監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則
基金監(jiān)管應遵循連續(xù)性的原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。另一方面，在基金監(jiān)管中應堅持有效監(jiān)管的原則。處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關系，應做到市場能自身調節(jié)的，不監(jiān)管；必須監(jiān)管的，應當在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。
(五)審慎監(jiān)管原則(略)
命題點四 基金監(jiān)管法規(guī)體系
基金監(jiān)管的法規(guī)體系是基金監(jiān)管體系的重要組成部分。
以《證券投資基金法》為核心，還有各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。
輔導資料：2015年證券從業(yè)資格考點精華匯總[5科]
模擬試題：證券從業(yè)資格考試五科試題沖刺專題
