第十章第四節(jié)　基金運(yùn)作監(jiān)管

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　　一、對基金募集申請的核準(zhǔn)
　　基金募集申請核準(zhǔn)是基金運(yùn)作的首要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對該項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的監(jiān)管，各國(地區(qū))采取的方式不同，主要分為核準(zhǔn)制與注冊制。我國采取核準(zhǔn)制?；鹉技暾埡藴?zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括：
　　(一)對基金募集申請材料進(jìn)行齊備性和合規(guī)性審查
　　1．募集申請材料的齊備性審查。中國證監(jiān)會(huì)對報(bào)送的申請報(bào)告、基金合同草案、托管協(xié)議草案和招募說明書草案等必要文件是否齊備進(jìn)行審查。
　　2．募集申請材料的合規(guī)性審查。中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)所規(guī)定的基金募集申請條件進(jìn)行審查，作出受理或不受理的決定。審查主要涉及兩個(gè)方面：一是擬任基金管理人、基金托管人是否具備法規(guī)規(guī)定的條件；二是擬募集的基金具備法規(guī)規(guī)定的條件，至少包括：
　　(1)有明確、合法的投資方向。
　　(2)有明確的基金運(yùn)作方式。
　　(3)符合法律法規(guī)關(guān)于基金品種的規(guī)定。
　　(4)不與擬任基金管理人已管理的基金雷同。
　　(5)基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律法規(guī)的規(guī)定。
　　(6)基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會(huì)公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資人，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容。
　　(二)組織專家評審會(huì)對基金募集申請進(jìn)行評審
　　中國證監(jiān)會(huì)受理基金募集申請后，根據(jù)審慎監(jiān)管原則以及擬募集基金的有關(guān)具體情況決定是否組織基金專家評審會(huì)對基金募集申請進(jìn)行評審。中國證監(jiān)會(huì)自受理基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。
　　(三)簡化產(chǎn)品審核程序，實(shí)施分類審核制度
　　近年來，中國證監(jiān)會(huì)始終堅(jiān)持以市場化為導(dǎo)向，不斷優(yōu)化基金產(chǎn)品審核工作。從2010年開始，中國證監(jiān)會(huì)進(jìn)一步簡化基金產(chǎn)品審核程序，對基金產(chǎn)品實(shí)行分類審核制度，進(jìn)一步發(fā)揮市場配置資源的基礎(chǔ)性作用?；鸸芾砉窘Y(jié)合市場情況和自身能力，可以按照權(quán)益類產(chǎn)品與固定收益類產(chǎn)品(包括債券基金、貨幣市場基金和保本基金)、境內(nèi)產(chǎn)品與境外產(chǎn)品(QDII基金)、公募產(chǎn)品與特定資產(chǎn)管理計(jì)劃、創(chuàng)新產(chǎn)品與成熟產(chǎn)品、指數(shù)類股票基金(含普通指數(shù)股票基金、交易型開放式指數(shù)股票基金及其聯(lián)接基金、指數(shù)增強(qiáng)型股票基金)與主動(dòng)投資偏股類基金的分類。
　　(四)辦理基金備案
　　基金管理公司需要根據(jù)市場情況、產(chǎn)品特性等在QDII基金的募集方案中設(shè)定合理的額度規(guī)模上限。

　　輔導(dǎo)資料：2015年證券投資基金考點(diǎn)精講章節(jié)匯總

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