實際收益率

實際收益率=名義收益率－通貨膨脹率

本期收益率

r：本期收益率，C：本期獲得的債券利息（年利息），P：債券本期市場價格。

到期收益率

1、零息債券的到期收益率

零息債券不支付利息，折價出售，到期按債券面值兌現。

P：債券市場價格，F：債券面值，r：到期收益率，n：債券期限。

2、附息債券的到期收益率

按年復利計算，附息債券到期收益率的計算公式為：

P：債券市場價格，C：債券票面收益（年利息），F：為債券面值，r：到期收益率，

n：債券期限

結論：債券的市場價格與到期收益率呈負相關關系。

當市場利率上升時，到期收益率低于市場利率的債券將會被拋售，從而引起債券價格下降，直到其到期收益率等于市場利率。

持有期收益率

定義：指投資者從買入到賣出這段持有期限里得到的收益率。

持有期收益率和到期收益率的區(qū)別在于將來值不同。

債券持有期收益率是指債券持有人在持有期間獲得的收益率，能綜合反映債券持有期間的利息收入情況和資本損益水平。

持有時間較短（不超過1年）的債券，直接按債券持有期間的收益額除以買入價計算持有期收益率。

r：持有期收益率，C：債券票面收益（年利息），

P_n：債券的賣出價格，P₀：債券的買入價格。

如果投資者持有債券的期限較長，或者在持有期內需要按復利計息，則計算持有期收益率時需要考慮貨幣的時間價值。

基金托管費

指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用。

股票基金的年托管費率一般為0.25%；
指數基金和債券基金的年托管費率一般為0.1%~0.25%，
貨幣市場基金的年托管費率一般為0.05%~0.1%。

基金銷售服務費

用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務而收取的費用。

基金可以從基金資產中列支基金銷售服務費，其年費率一般不高于0.8%。

我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按照前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。

基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比?；鹨?guī)模越大，風險程度越低，基金管理費率越低。