?、茇?zé)令基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，立案調(diào)查。

　　⑤對直接負責(zé)的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記人誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

　　(四)對基金銷售費用的規(guī)范

　　1、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書中載明費率標(biāo)準(zhǔn)。

　　認(申)購費費率不得超過認(申)購金額的5%

　　認購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除。

　　2、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外;贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%;贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸人基金財產(chǎn)。

　　3、可適用不同的贖回費率標(biāo)準(zhǔn)。

　　4、基金管理人可從開放式基金財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人。

　　5、基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)按 向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬;未經(jīng)基金合同約定，不得收取額外費用;未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

　　二、基金銷售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內(nèi)部管理

　　(一)基金銷售人員從業(yè)資格的要求

　　從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員： 基金管理公司、基金托管機構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員;基金銷售機構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員。

　　(二)基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理

　　1、基金銷售人員從業(yè)資格的取得。

　　2、基金銷售從業(yè)人員的資格管理。

　　從事投資咨詢業(yè)務(wù)的分析人員還需具備兩年的工作經(jīng)驗

　　執(zhí)業(yè)人員連續(xù)3年不在機構(gòu)從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書;從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，與原執(zhí)業(yè)機構(gòu)解除聘用關(guān)系或變更執(zhí)業(yè)機構(gòu)的，應(yīng)在上述情況發(fā)生10日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告，由中國證券業(yè)協(xié)會變更其執(zhí)業(yè)注冊登記

　　3、從業(yè)人員誠信信息管理。2005年3月25日

　　記錄內(nèi)容：基本信息、獎勵信息、警示信息、處罰處分信息

　　(三)基金銷售人員行為的監(jiān)管【禁止性情形】

　　對違反法律法規(guī)及執(zhí)業(yè)守則的人員及行為，所在機構(gòu)應(yīng)予以相應(yīng)處分，并將處分情況報送中國證券業(yè)協(xié)會。中國證券業(yè)協(xié)會可按相關(guān)自律規(guī)則予以紀律處分。違反法律法規(guī)的，報中國證監(jiān)會處理。

　　(四)基金銷售人員的內(nèi)部管理

　　1、基金銷售人員的組織管理。優(yōu)化組織結(jié)構(gòu);薪酬計劃、培訓(xùn)計劃、監(jiān)督機制

　　2、基金銷售人員的行為監(jiān)督。

　　基金銷售人員要誠實守信，把投資者的利益放在首位。

　　3、基金銷售人員的培訓(xùn)。

　?、艑I(yè)知識培訓(xùn)。⑵銷售技能培訓(xùn)。⑶法律合規(guī)培訓(xùn)。　

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來源:233網(wǎng)校-基金銷售責(zé)編:ldy  評論 糾錯