第九章基金法律制度與監(jiān)督管理【章節(jié)練習(xí)】

　　我國證券市場法規(guī)體系由國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和自律規(guī)則等四個部分構(gòu)成。

　　《證券投資基金會計核算業(yè)務(wù)指引》屬于自律規(guī)則。

　　我國對證券市場的監(jiān)督管理遵循四個原則：依法管理原則;保護投資者利益原則;公開、公平和公正原則;行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。

　　在這個監(jiān)督管理體系中，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)執(zhí)行集中統(tǒng)一的行政監(jiān)督管理職能;中國證券業(yè)協(xié)會和證券交易所執(zhí)行行業(yè)自律管理職能;中國證券投資者保護基金為防范和處置證券公司風(fēng)險，保護投資者利益，提供資金保障。

　　“第十一章法律責(zé)任”

　　《刑法》關(guān)于證券犯罪的規(guī)定：內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪;編造并傳播證券交易虛假信息罪;操縱證券、期貨交易價格罪。

　　基金監(jiān)管目標：保護基金投資者的合法利益;保證市場的公平、效率和透明;防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險;推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

　　基金監(jiān)管的原則：依法監(jiān)管原則;公開、公平、公正原則;監(jiān)管與自律并重原則;監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則;審慎監(jiān)管原則。

名稱	特征
股票型基金	60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票
債券型基金	80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票
貨幣市場基金	僅投資于貨幣市場工具
混合基金	投資于股票、債券和貨幣市場工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合股票基金和債券基金規(guī)定的

　　基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。

　　基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：

　　1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%

　　2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%

　　3.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。

時間	事件
2006年1月1日	《證券法》生效
2006年1月1日	《公司法》生效
2004年10月1日	《證券投資基金管理公司管理辦法》
2004年7月1日	《證券投資基金運作管理辦法》
2004年7月1日	《證券投資基金信息披露管理辦法》

　　三層體系的監(jiān)控架構(gòu)

　　信息管理平臺主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　基金銷售適用性管理制度應(yīng)至少包括：

　　1、對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法

　　2、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式或方法

　　3、對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法

　　4、對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法

　　基金銷售人員的行為規(guī)范：

　　1、在向投資者推介基金時，應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。

　　2、分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司獲基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

　　3、應(yīng)當自覺避免個人及所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，確保投資者利益優(yōu)先。

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來源:233網(wǎng)校-基金銷售責(zé)編:ldy  評論 糾錯