考點一　建設項目風險的概念及類型
(一)風險的概念
1．風險的含義
風險指在給定情況下和特定時間內(nèi)，可能發(fā)生的結果間的差異。風險實質上是一種不確定性，若兩種可能性各占50％，則風險。定義中包括損失或失敗等不良趨勢，還包括贏利或收益兩方面。
【例1·單選題】風險實質上是一種（　?。?。
A．肯定性
B．收益
C．不確定性
D．隨機性
【答案】 C
【解析】風險實質上是一種不確定性。
2．風險的分類
風險的分類

劃分依據(jù)	分類
按造成的 不同后果分類	①純風險一一只會造成損失而不會帶來收益的風險，且相同條件下一般可重復出現(xiàn)，可人為預測 ②投機風險一一可能造成損失也可能創(chuàng)造收益，重復概率小，預測準確性差 【注意】純風險和投機風險兩者常常同時存在
按風險產(chǎn)生 的根源分類	政治風險、經(jīng)濟風險、金融風險、管理風險、自然風險、社會風險
按分布情況分類	①國別風險一一指在不同的國家從事經(jīng)營或興辦企業(yè)可能遭受的風險 ②行業(yè)風險一一因行業(yè)的特殊性可能面臨的具有行業(yè)特征的風險
從風險控制的角度	①不可避免又無法彌補損失的風險 ②可避免、可轉移的風險 ③有利可圖的投機風險

【例2·多選題】根據(jù)風險造成的不同后果，風險可分為（　?。?。
A．政治風險
B．經(jīng)濟風險
C．金融風險
D．投機風險
E．純風險
【答案】DE
【解析】根據(jù)風險造成的不同后果分為純風險和投機風險，注意區(qū)別按照不同依據(jù)劃分的風險類型。
【例3·多選題】關于風險的說法，正確的有（　?。?。
A．風險可根據(jù)其造成的不同后果分為純風險和投機風險
B．風險按分布情況可分為政治風險、經(jīng)濟風險等
C．風險只能產(chǎn)生損失不能獲得收益
D．風險實質上是指一種不確定性
E．風險的存在是因為人們對未來的任何結果不可能完全預料
【答案】ADE
【解析】本題考查風險的相關知識。按照產(chǎn)生的根源，風險可分為政治風險、經(jīng)濟風險、金融風險、管理風險、自然風險和社會風險等，所以選項B錯誤。風險的定義實際上包含損失或失敗等不良趨勢以及盈利或收益兩方面含義，所以選項C錯誤。
(二)建設項目風險類型
1．業(yè)主或投資商風險
(1)人為風險：指因人的主觀因素導致的風險(1 5項)。
①建設項目所在國家或地區(qū)的政府或主管部門的政策和行為的改變。
②有關法規(guī)的改變。
③建設項目所在國家或地區(qū)的主管部門的決定。有的主管部門的決定，可能成為企業(yè)實施項目的障礙，致使企業(yè)或業(yè)主和投資商的種種努力付之東流。
④資金籌措無門。
⑤不可預見事件。
⑥合同條款不嚴謹。
⑦道德風險。道德風險系指有的業(yè)主或投資商的執(zhí)行人員背離應有的品行道德，失去應有的事業(yè)心和責任感，玩忽職守、道德敗壞、貪污受賄、明取暗偷工程材料設備等，致使業(yè)主或投資商的財產(chǎn)遭受損失，或工程質量缺乏監(jiān)督保證。
⑧群體行為越軌。群體行為越軌通常有兩種情況：一種是來自社會的越軌行為，如全國性、地區(qū)性或行業(yè)性的罷工或騷亂甚至暴亂。另一種群體越軌行為是來自業(yè)主的直接合作者——工程承包商。
⑨承包商缺乏合作誠意。承包商既要獲取項目，又必須確保起碼的利潤，爭取的效益，而這些效益又不能明顯露在明處，只能分散潛伏于承包]j程的各個環(huán)節(jié)。
⑩承包商履約不力或不履約。
⑪工期拖延。
⑫材料供應商履約不力或違約。
⑬指定分包商履約不力。
⑭監(jiān)理工程師失職。
⑮設計錯誤。
(2)經(jīng)濟風險：(7項)。
①宏觀形勢不利。
②投資環(huán)境差劣。
③市場物價不正常上漲。
④通貨膨脹幅度過大。
⑤投資回收期長。
⑥基礎設施落后。
⑦資金籌措困難。
(3)自然風險(4項)。
①惡劣的自然條件。
②惡劣氣候與環(huán)境。
③惡劣的現(xiàn)場條件。
④地理環(huán)境不利。
(4)特殊風險：指根據(jù)FIDIC條款應由業(yè)主承擔的風險(8項)。
①在工程所在國發(fā)生的戰(zhàn)爭、敵對行動(不論宣戰(zhàn)與否)、外敵入侵等；
②在工程所在國發(fā)生的叛亂、暴力革命、軍事政變或篡奪政權，或發(fā)生內(nèi)戰(zhàn)；
③由于任何核燃料燃燒后的核廢物、放射性毒氣爆炸，或任何爆炸性裝置或核成分的其他危險性能所引起的電離輻射或放射性污染；
④以音速或超音速飛行的飛機或其他飛行裝置產(chǎn)生的壓力波；
⑤在工程所在國發(fā)生的不是局限在承包商或其分包商雇傭人員中間，且不是由于從事一個工程而引起的暴亂、騷亂或混亂；
⑥由于業(yè)主使用或占用非合同規(guī)定提供的任何丁程的區(qū)段或部分而造成的損失或損害；
⑦因工程設計不當而造成的損失或損壞，而這類設計又不是由承包商提供或由承包商負責的；
⑧不論何時何地發(fā)生任何因地雷、炸彈、爆破筒、手榴彈或是其他炮彈、導彈、彈藥或戰(zhàn)爭用爆炸物或沖擊波引起的破壞、損害、人身傷亡，均應視為特殊風險的后果。
發(fā)生上述特殊風險事件，承包商對其后果都不承擔責任。因此，這類風險損失只能由業(yè)主或投資商承擔。而且這類特殊風險給承包商造成的任何損失也都應由業(yè)主給予補償。
【注意】發(fā)生特殊風險事件，承包商對其后果都不承擔責任，而且這類特殊風險給承包商造成的任何損失也都應由業(yè)主給予補償。
【例4·單選題】在工程所在地，發(fā)生因地雷、炸彈、導彈等引起的破壞和人身傷亡等的風險由（　　）來承擔。
A．政府部門
B．施工方
C．業(yè)主方
D．總承包商
【答案】C
【解析】本題考核的是建設項目風險類型。不論何時何地發(fā)生任何因地雷、炸彈、導彈等引起的破壞和人身傷亡等均應視為特殊風險的后果。特殊風險是由業(yè)主承擔的風險。
【例5·多選題】下列風險中，應由業(yè)主或投資商承擔的有（　　）。
A．市場物價不正常上漲造成建設項目的決算大大超過預算
B．惡劣的自然條件造成工程成本增加
C．因戰(zhàn)爭造成建設項目的損毀
D．因承包商報價失誤給投資商帶來的額外收入
E．因主管部門設置障礙導致工程延期給投資商造成的損失
【答案】ABCE
【解析】人為風險和特殊風險損失由業(yè)主或投資商承擔。
2．承包商風險
(1)決策錯誤風險——主要是報價失誤風險。
(2)締約和履約風險——合同條款中潛伏的風險往往是責任不清、權利不明所致，通常表現(xiàn)在不平等條款、合同中定義不準確、條款遺漏。
(3)責任風險——承包商的職業(yè)責任主要體現(xiàn)在工程的技術和質量上。承包商應承擔的法律責任主要是民事責任，承包商還應承擔因分包商過失或行為而造成損失的連帶責任。承包商對企業(yè)的每個成員的人身安全、就業(yè)保證及福利待遇都負有責任。
3．咨詢和監(jiān)理工程師的風險
咨詢和監(jiān)理工程師的風險

來自業(yè)主的風險	①業(yè)主不合理的節(jié)約成本要求 ②可行性研究缺乏嚴肅性 ③宏觀管理不力，投資先天不足 ④盲目干預
來自承包商的風險	①承包商投標不誠實 ②承包商缺乏商業(yè)道德 ③承包商素質太差
職業(yè)責任風險	①設計不充分不完善 ②設計錯誤和疏忽 ③投資估算和設計概算不準 ④自身的能力和水平不適應

【例6·單選題】以下各種情況下，屬于咨詢工程師風險的是（　?。?。
A．決策錯誤
B．在工程所在國發(fā)生的戰(zhàn)爭、敵對行動、外敵入侵等
C．資金籌措困難
D．投資估算和設計概算不準
【答案】D
【解析】選項BC屬于業(yè)主或投資商的風險，選項A屬于承包商的風險。

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