二、我國投資銀行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r及趨勢

　　(一)我國投資銀行業(yè)的歷史發(fā)展

　　1.資本市場和投資銀行業(yè)的萌生階段(1978―1992年)

　　2.投資銀行業(yè)的調(diào)整發(fā)展階段(1993―1998年)

　　歷史性事件：

　　1992年10月，國務(wù)院證券管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會成立，標(biāo)志著我國資本市場進入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架。

　　1997年11月，我國金融體系進一步確定了銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的原則。

　　1998年4月，國務(wù)院證券管理委員會撤銷，中國證券監(jiān)督管理委員會成為全國證券期貨市場的監(jiān)管部門。

　　3.投資銀行的規(guī)范發(fā)展階段(1999年以來)

　　2004年-2007年進行證券公司綜合治理，建立了以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警制度，并對證券公司進行5類(A、B、C、D、E)11個級別的分類監(jiān)管。

　　凈資本=凈資產(chǎn)-各項風(fēng)險調(diào)整

　　(二)我國投資銀行業(yè)的現(xiàn)存問題與發(fā)展趨勢

　　1.問題：整體規(guī)模偏小、盈利模式同質(zhì)、行業(yè)集中度不高、公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機制不完善、整體創(chuàng)新能力不足等。

　　2.發(fā)展趨勢：提高競爭力、提高業(yè)務(wù)能力、盈利模式多元化、增強抗風(fēng)險能力等。

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