第三節(jié) 國(guó)際貨幣體系

　　本節(jié)考點(diǎn)：

　　1、國(guó)際貨幣體系的主要內(nèi)容

　　2、國(guó)際貨幣體系變遷

　　3、國(guó)際主要金融組織

　　本節(jié)內(nèi)容：

　　一、國(guó)際貨幣體系的含義

　　1、含義：

　　國(guó)際貨幣體系又稱國(guó)際貨幣制度，是指通過(guò)國(guó)際慣例、協(xié)定和規(guī)章制度等，對(duì)國(guó)際貨幣關(guān)系所做的一系列安排。

　　2、國(guó)際貨幣體系的內(nèi)容：

　　(1)確定國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)

　　(2)確定匯率制度

　　(3)確定國(guó)際收支調(diào)節(jié)方式

　　【例題8：2010年多選】國(guó)際貨幣體系的主要內(nèi)容有()。

　　A.確定金融監(jiān)管制度

　　B.確定國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)

　　C.確定國(guó)際投資規(guī)則

　　D.確定匯率制度

　　E.確定國(guó)際收支調(diào)節(jié)方式

　　【答案】BDE

　　二、國(guó)際貨幣體系變遷

　　1、國(guó)際金本位制

　　世界上次出現(xiàn)的國(guó)際貨幣體系是國(guó)際金本位制。英國(guó)于1821年前后采用了金本位制度，成為當(dāng)時(shí)世界上早采用該制度的發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家。

　　金本位制的內(nèi)容：

　　(1)由鑄幣平價(jià)決定的匯率構(gòu)成各國(guó)貨幣的中心匯率。

　　鑄幣平價(jià)：兩國(guó)本位幣含金量之比。

　　(2)市場(chǎng)匯率受外匯市場(chǎng)供求關(guān)系的影響而圍繞鑄幣水平上下波動(dòng)，波動(dòng)幅度為黃金輸送點(diǎn)。

　　黃金輸送點(diǎn)包括黃金輸入點(diǎn)和黃金輸出點(diǎn)，等于鑄幣平價(jià)加減運(yùn)送黃金的運(yùn)費(fèi)。

　　2、布雷頓森林體系

　　作為國(guó)際貨幣體系，主要運(yùn)行特征有：

　　(1)可兌換黃金的美元本位。

　　美元充當(dāng)了國(guó)際儲(chǔ)備貨幣，廣泛用作國(guó)際間的計(jì)價(jià)手段、支付手段和貯藏手段，所以又稱為美元本位。

　　(2)可調(diào)整的固定匯率。

　　(3)國(guó)際收支的調(diào)節(jié)

　　短期失衡由國(guó)際貨幣基金組織提供信貸資金解決;

　　長(zhǎng)期失衡通過(guò)調(diào)整匯率平價(jià)來(lái)解決。

　　3、牙買加體系

　　運(yùn)行特征：

　　(1)多元化的國(guó)際儲(chǔ)備體系

　　(2)多種匯率安排并存的浮動(dòng)匯率體系

　　(3)國(guó)際收支的調(diào)節(jié)

　　經(jīng)常賬戶失衡調(diào)節(jié)主要通過(guò)匯率機(jī)制、利率機(jī)制、國(guó)際金融市場(chǎng)融通和國(guó)際貨幣基金組織調(diào)節(jié)等方式進(jìn)行。其中國(guó)際貨幣基金組織調(diào)節(jié)方式，一方面是向逆差國(guó)提供貸款，幫助其克服國(guó)際收支困難;另一方面還包括指導(dǎo)和監(jiān)督逆差國(guó)和順差國(guó)雙方進(jìn)行國(guó)際收支調(diào)節(jié)，以便雙方對(duì)稱的承擔(dān)國(guó)際收支調(diào)節(jié)的義務(wù)。

　　【例題9：09年多選題】作為一種國(guó)際貨幣體系，布雷頓森林體系的運(yùn)行特征有()

　　A.可兌換黃金的美元本位

　　B.多元化的國(guó)際儲(chǔ)備體系

　　C.可調(diào)整的固定匯率

　　D.多種匯率安排并存的浮動(dòng)匯率體系

　　E.由國(guó)際貨幣基金組織提供信貸解決短期國(guó)際收支失衡

　　【答案】ACE

　　三、國(guó)際主要金融組織

　　戰(zhàn)后三大國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織包括：

　　國(guó)際貨幣基金組織;世界銀行集團(tuán);世界貿(mào)易組織。

　　(一)國(guó)際貨幣基金組織(IMF)

　　1、國(guó)際貨幣基金組織的宗旨

　　(1)國(guó)際貨幣基金組織的決策機(jī)構(gòu)由理事會(huì)、執(zhí)行董事會(huì)、國(guó)際貨幣與金融委員會(huì)、發(fā)展委員會(huì)組成，其中理事會(huì)是國(guó)際貨幣基金組織的權(quán)力機(jī)構(gòu)。

　　(2)IMF的宗旨：國(guó)際貨幣基金組織是國(guó)際貨幣體系的核心機(jī)構(gòu)。其宗旨包括：促進(jìn)國(guó)際貨幣領(lǐng)域的合作;促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展;促進(jìn)匯率的穩(wěn)定;，保持成員國(guó)之間的秩序和匯率安排。

　　(3)IMF主要從事監(jiān)督成員國(guó)及全球經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展和政策，向成員國(guó)提供政策建議;向有國(guó)際收支困難的成員國(guó)提供貸款，以支持其結(jié)構(gòu)調(diào)整和改革政策;向成員國(guó)政府和中央銀行提供技術(shù)援助。

　　2、國(guó)際貨幣基金組織的資金來(lái)源

　　(1)份額：

　　成員國(guó)繳納的份額是國(guó)際貨幣基金組織主要的資金來(lái)源。

　　份額是指成員國(guó)認(rèn)繳的資本金，包括加入時(shí)認(rèn)繳的和增資份額。

　　初份額的25%是以黃金或美元等主要國(guó)際貨幣繳納，現(xiàn)在改為以特別提款權(quán)或主要國(guó)際貨幣繳納，其余75%的份額以本幣繳納。

　　(2)借款：一般借款總安排和新借款安排。在這兩個(gè)借款安排下，國(guó)際貨幣基金組織總共有可以借款340億的特別提款權(quán)，約合460億美元。

　　3、國(guó)際貨幣基金組織的貸款

　　(1)備用安排：又稱為普通貸款，是國(guó)際貨幣基金組織基本、早設(shè)立的一種貸款。備用安排的額度為成員國(guó)份額的125%，撥付期為12-18個(gè)月。

　　(2)中期貸款：解決成員國(guó)結(jié)構(gòu)缺陷導(dǎo)致的嚴(yán)重國(guó)際收支問(wèn)題。

　　(3)減貧與增長(zhǎng)貸款：是低息貸款。

　　其他貸款還有補(bǔ)充儲(chǔ)備貸款、應(yīng)急信貸額度、緊急援助。

　　國(guó)際貨幣基金組織的貸款主要幫助成員國(guó)解決國(guó)際收支問(wèn)題;是有政策條件的;是臨時(shí)性的。

　　2008年國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)，一些發(fā)達(dá)國(guó)家陷入主權(quán)債務(wù)危機(jī)，成為目前國(guó)際貨幣基金組織貸款救助的主要對(duì)象。

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