1、為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。【提高資源配置效率】

2、通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。【信息中介→投資決策→最佳執(zhí)行】

3、資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。【連接投融資雙方】

4、資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。【促進(jìn)金融資產(chǎn)合理定價(jià)】

【真題考點(diǎn)二】證券投資基金的基本特點(diǎn)

（1）集合理財(cái)、專業(yè)管理；

（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；

（3）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；

（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；

（5）獨(dú)立托管、保障安全。

注：此處考試中常作為多選題進(jìn)行考查

【真題考點(diǎn)三】ETF的特點(diǎn)

（1）被動(dòng)操作指數(shù)型基金

（2）獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

（3）實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

【真題考點(diǎn)四】基金中基金（FOF）的運(yùn)作規(guī)范

（1）將80％以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金份額的定義為FOF。【80%，其他基金】

（2）FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20％。【同基同人不超20%】

（3）不允許FOF持有分級(jí)基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品

（4）防范利益輸送。除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年、最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元。【被投基金期限≥1年，凈資產(chǎn)≥1億】

（5）減少雙重收費(fèi)

（6）FOF的基金管理人應(yīng)代表FOF份額持有人的利益。

（7）強(qiáng)化FOF信息披露。

（8）保證估值的公允性。基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的次日，及時(shí)披露FOF份額凈值和份額累計(jì)凈值。

（9）明確基金公司開展FOF業(yè)務(wù)的組織架構(gòu)。除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF的基金經(jīng)理不得同時(shí)兼任其他基金的基金經(jīng)理。

（10）強(qiáng)化相關(guān)主體責(zé)任。

【真題考點(diǎn)五】公募基金管理人的禁止行為

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：

①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

②不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；

④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

⑤侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；

⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

⑧法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

【真題考點(diǎn)六】基金監(jiān)管的原則

①保障投資人利益原則；

②適度監(jiān)管原則；

③高效監(jiān)管原則；

④依法監(jiān)管原則；

⑤審慎監(jiān)管原則。

【真題考點(diǎn)七】私募基金的信息披露和報(bào)送

（1）臨時(shí)報(bào)告——發(fā)生重大事項(xiàng)，10日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告

（2）年度報(bào)告——年度結(jié)束4個(gè)月內(nèi)-基金業(yè)協(xié)會(huì)-經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告+基金年度投資運(yùn)作基本情況

（3）私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

【真題考點(diǎn)八】公司治理原則

①基金份額持有人利益優(yōu)先原則；

②公司獨(dú)立運(yùn)作原則；

③制衡原則；

④公司的統(tǒng)一性和完整性原則；

⑤股東誠(chéng)信與合作原則；

⑥公平對(duì)待原則；

⑦業(yè)務(wù)與信息隔離原則；

⑧經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則；

⑨長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則；

⑩人員敬業(yè)原則。

【真題考點(diǎn)九】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素

（1）控制環(huán)境（基礎(chǔ)）：包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

（3）控制活動(dòng)

①股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)。

②公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。

③公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式。

（4）信息溝通

（5）內(nèi)部監(jiān)控

【真題考點(diǎn)十】基金銷售渠道審慎調(diào)查內(nèi)容

（1）基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審查。

（2）基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審查。

（3）基金代銷機(jī)構(gòu)在進(jìn)行審慎調(diào)查的流程時(shí)，盡力減少主觀和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。【（3）和（4）可結(jié)合起來記憶】

（4）審慎調(diào)查工作開展：

①優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；

②接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用時(shí)，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。