合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括

1.投資合規(guī)性風(fēng)險

2.銷售合規(guī)性風(fēng)險

3.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

4.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。

學(xué)霸筆記：此部分內(nèi)容為高頻考點，考生需熟記。

1.定義

投資合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險。

2.具體類型

①基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫；

②基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

③利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動、運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

④不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送；

⑤基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險事件。

1.定義

相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風(fēng)險，稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險。

2.銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施

①對宣傳推介材料進行合規(guī)審核。

②對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核、對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機構(gòu)。

③制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施．防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴(yán)格遵守投資適當(dāng)性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產(chǎn)品和服務(wù)過程中、充分了解客戶的情況，根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品和服務(wù)、確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶、不得欺詐客戶。

④加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督﹐防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。

1.定義

信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。

2.信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施

①建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負全部責(zé)任。

②信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。

1.定義

反洗錢合規(guī)性風(fēng)險是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則， 利用不同身份賬戶進行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險。

2.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施

①建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

②制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

③從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。

④嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。

⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制。

學(xué)霸筆記：此部分的內(nèi)容在考試中經(jīng)常組合出現(xiàn)，要求考生區(qū)分清楚每種風(fēng)險的定義及管理措施。

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