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2024年基金從業(yè)《證券投資基金》數(shù)字考點

2024年《證券投資基金基礎知識》數(shù)字考點匯總

1、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標

準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50

萬元的個人。

2、貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；

（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

3、可轉換債券應半年或1年付息1次，到期后5個工作日內應償還未轉股債券的本金及最后一期利息。

4、貨幣市場工具有以下特點：①均是債務契約；②期限在1年以內（含1年）；③流動性高；④大宗交易，主

要由機構投資者參與，個人投資者很少有機會參與買賣；⑤本金安全性高，風險較低。

5、在我國，貨幣市場工具主要包括現(xiàn)金，期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、

同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、

中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的其他貨幣市場工具。

6、與普通的銀行定期存款相比，大額可轉讓定期存單有以下特征：

①定期存款記名且不可轉讓；大額可轉讓定期存單不記名，并且可以在二級市場上轉讓，可轉讓是其最大的特

點。

②定期存款的金額一般由存款者自身決定，有零有整；大額可轉讓定期存單一般面額較大，且為整數(shù)。

③定期存款的投資者可以是個人投資者、機構投資者、企業(yè)等；由于面額較大，大額可轉讓定期存單的投資者

一般為機構投資者和資金雄厚的企業(yè)。

④定期存款的利率固定；大額可轉讓定期存單的利率可以是固定的，也可以是浮動的，且一般比同期的定期存

款利率要高，一般也高于同期國債的利率。

⑤定期存款可以提前支取，但需要罰息；大額可轉讓定期存單原則上不能提前支取，只能在二級市場上轉讓。

⑥定期存款期限較長，一般都在1年以上；而大額可轉讓定期存單的期限較短，一般在1年以內，最短的是14天，以3

個月、6個月為主。

7、滬深300指數(shù)期貨合約條款