附件3：企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案
為保障企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)連續(xù)性，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》等制度，制訂本預(yù)案。
一、突發(fā)事件分級
根據(jù)對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)影響程度，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡稱賬戶管理系統(tǒng))突發(fā)事件分為Ⅰ類事件、Ⅱ類事件、Ⅲ類事件。
(一)Ⅰ類事件是賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生故障，銀行無法通過四級操作員開展企業(yè)基本存款賬戶唯一性審核，以及基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案業(yè)務(wù)，預(yù)計(jì)2個工作日內(nèi)可恢復(fù)的突發(fā)事件。
(二)Ⅱ類事件是賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生故障，銀行無法通過四級操作員開展企業(yè)基本存款賬戶唯一性審核，以及基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案，但可以通過一級或二級操作員辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)，預(yù)計(jì)2個工作日以內(nèi)難以恢復(fù)的突發(fā)事件。
(三)Ⅲ類事件是賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生故障，銀行通過系統(tǒng)四級操作員或一級、二級操作員均無法辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)，且預(yù)計(jì)2個工作日內(nèi)難以恢復(fù)的突發(fā)事件。
二、處置原則
(一)業(yè)務(wù)連續(xù)性原則。采取有效措施處置各類突發(fā)事件，保障企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的連續(xù)性。
(二)技術(shù)搶救優(yōu)先原則。優(yōu)先組織技術(shù)力量對賬戶管理系統(tǒng)故障進(jìn)行搶修，盡可能在可容忍時間內(nèi)恢復(fù)系統(tǒng)功能。
(三)分類決策、高效處置原則。突發(fā)事件發(fā)生后，立即研判事件類型，分類決策，高效處置。其中，Ⅰ類事件由人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)啟動應(yīng)急預(yù)案，Ⅱ類、Ⅲ類事件由人民銀行總行啟動應(yīng)急預(yù)案。
三、Ⅰ類事件應(yīng)急處置
賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅰ類事件，銀行先行為企業(yè)辦理基本存款賬戶、臨時存款賬戶開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)。待賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)后，及時向賬戶管理系統(tǒng)備案。
(一)賬戶開立
1.銀行審核企業(yè)開戶證明文件真實(shí)性、完整性、合規(guī)性，開戶申請人與身份證明文件所屬人的一致性，以及企業(yè)開戶意愿真實(shí)性后，先行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶;
2.賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行之后，銀行使用系統(tǒng)四級操作員辦理基本存款賬戶唯一性審核以及基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案。通過基本存款賬戶唯一性審核并完成基本存款賬戶備案的，銀行打印企業(yè)基本存款賬戶信息、存款人密碼交付企業(yè);未通過基本存款賬戶唯一性審核的，銀行應(yīng)當(dāng)及時采取處置措施。
(二)賬戶變更
1.銀行按規(guī)定審核企業(yè)銀行結(jié)算賬戶變更證明文件后，先行為企業(yè)辦理基本存款賬戶、臨時存款賬戶變更手續(xù);
2.賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行之后，銀行使用系統(tǒng)四級操作員備案基本存款賬戶、臨時存款賬戶變更信息?；敬婵钯~戶編號發(fā)生變化的，打印企業(yè)基本存款賬戶信息交付企業(yè)。
(三)賬戶撤銷
1.銀行按規(guī)定審核企業(yè)銀行結(jié)算賬戶撤銷材料后，先行為企業(yè)辦理基本存款賬戶、臨時存款賬戶銷戶手續(xù);
2.待賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行之后，銀行及時使用系統(tǒng)四級操作員備案基本存款賬戶、臨時存款賬戶撤銷信息。
四、Ⅱ類事件應(yīng)急處置
賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅱ類事件，銀行先行為企業(yè)辦理基本存款賬戶、臨時存款賬戶開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)。同時，通過系統(tǒng)一級、二級操作員將企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開立、變更信息報(bào)送人民銀行分支機(jī)構(gòu)，人民銀行分支機(jī)構(gòu)協(xié)助開展基本存款賬戶唯一性審核及賬戶信息備案業(yè)務(wù)。
(一)賬戶開立
1.銀行按規(guī)定審核存款人開戶證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性，開戶申請人與身份證明文件所屬人的一致性，以及企業(yè)開戶意愿真實(shí)性，先行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶;
2.銀行通過系統(tǒng)一級或二級操作員在賬戶管理系統(tǒng)錄入企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶信息，報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种袡C(jī)構(gòu);
3.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及時協(xié)助銀行開展企業(yè)基本存款賬戶唯一性審核以及基本存款賬戶、臨時存款賬戶信息備案。
通過基本存款賬戶唯一性審核并完成基本存款賬戶備案的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)將企業(yè)基本存款賬戶編號、存款人密碼等反饋銀行，由銀行交付企業(yè)。
未通過基本存款賬戶唯一性審核的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)通知銀行及時采取處置措施。
(二)賬戶變更
1.銀行按規(guī)定審核企業(yè)銀行結(jié)算賬戶變更證明文件后，先行為企業(yè)辦理基本存款賬戶、臨時存款賬戶變更手續(xù);
2.銀行通過一級或二級操作員錄入企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶變更信息，報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu);
3.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及時協(xié)助處理。企業(yè)基本存款賬戶編號變化的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)將新的企業(yè)基本存款賬戶編號反饋銀行，由銀行交付企業(yè)。
(三)賬戶撤銷
1.銀行按規(guī)定審核企業(yè)銷戶材料后，先行為企業(yè)撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶;
2.銀行將企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶銷戶資料報(bào)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，人民銀行分支機(jī)構(gòu)及時協(xié)助處理。
五、Ⅲ類事件應(yīng)急處置
賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅲ類事件，銀行先行為企業(yè)辦理基本存款賬戶、臨時存款賬戶開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)。待賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)后，及時向賬戶管理系統(tǒng)備案。
(一)賬戶開立
1.企業(yè)按規(guī)定向銀行提交開戶申請和開戶證明文件，并出具《企業(yè)未開立基本存款賬戶承諾書》(見附);
2.銀行按規(guī)定審核存款人開戶證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性，開戶申請人與身份證明文件所屬人的一致性以及企業(yè)開戶意愿真實(shí)性后，先行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶。
3.賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行之后，銀行通過系統(tǒng)四級操作員辦理基本存款賬戶唯一性審核，以及基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案。通過基本存款賬戶唯一性審核并完成基本存款賬戶備案的，銀行打印企業(yè)基本存款賬戶信息、存款人密碼交付企業(yè)。未通過基本存款賬戶唯一性審核的，銀行應(yīng)當(dāng)及時采取處置措施。
(二)賬戶變更
1.銀行按規(guī)定審核企業(yè)銀行結(jié)算賬戶變更證明文件后，先行為企業(yè)辦理基本存款賬戶、臨時存款賬戶變更業(yè)務(wù);
2.賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)后，銀行通過系統(tǒng)辦理基本存款賬戶、臨時存款賬戶變更備案手續(xù)。企業(yè)基本存款賬戶編號發(fā)生變化的，銀行應(yīng)打印企業(yè)基本存款賬戶信息交付企業(yè)。
(三)賬戶撤銷
1.銀行按規(guī)定審核企業(yè)銷戶證明材料后，先行為企業(yè)辦理基本存款賬戶、臨時存款賬戶撤銷業(yè)務(wù);
2.賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)后，銀行通過系統(tǒng)辦理基本存款賬戶、臨時存款賬戶撤銷備案。
六、其他
突發(fā)事件報(bào)告、決策、指揮、處置等未盡事宜按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》(銀發(fā)〔2006〕14號)執(zhí)行。
附
企業(yè)未開立基本存款賬戶承諾書
(銀行名稱)：
本單位鄭重承諾：在向你行申請開立基本存款賬戶的同時，我單位無基本存款賬戶，也未向其他銀行申請開立基本存款賬戶。如多頭開立基本存款賬戶，本單位自愿承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任，并配合你行采取以下處置方式：
1□變更賬戶性質(zhì);
2□撤銷賬戶。
本單位清楚知曉：企業(yè)(個體工商戶)開立兩個(含)以上基本存款賬戶的，中國人民銀行將按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令〔2003〕第5號)規(guī)定進(jìn)行處罰。
(企業(yè)公章)
年 月 日
注：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，企業(yè)違規(guī)開立兩個(含)以上基本存款賬戶的，中國人民銀行給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
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