單選題：
1、將未來具有可預見的現(xiàn)金流量的非流動性存量資產轉變?yōu)樵谫Y本市場可銷售和流通的金融產品，是投資銀行的( )業(yè)務。
A.證券發(fā)行
B.證券經紀
C.基金管理
D.資產證券化
參考答案：D
【答案解析】：資產證券化是指將資產原始權益人或發(fā)起人(賣方)具有可預見的未來現(xiàn)金流量的非流動性存量資產，構造和轉變成為資本市場可銷售和流通的金融產品的過程。
2、為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機制，投資銀行所發(fā)揮的作用是 ( )。
A.期限中介
B.風險中介
C.信息中斧
D.流動性中介
參考答案：D
【答案解析】：流動性中介是投資銀行為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機制。
3、由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。
A.全額包銷
B.盡力推銷
C.余額包銷
D.混合推銷
參考答案：B
【答案解析】：盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔發(fā)行風險。
4、投資者完全繞過證券商，相互間直接進行證券交易而形成的市場，稱為( )。
A.一級市場
B.二級市場
C.第三市場
D.第四市場
參考答案：D
【答案解析】：第四市場是指投資者完全繞過證券商，自己相互間直接進行證券交易而形成的市場。
5、2009年3月1日，寶鋼集團公司與杭州鋼鐵集團公司簽約，寶鋼集團收購寧波鋼鐵，可以獲得其400萬噸熟軋板卷的產能。這是寶鋼集團又一次實現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措。按并購前企業(yè)間的市場關系，此次并購屬于( )。
A.縱向并購
B.橫向并購
C.混合并購
D.垂直并購
參考答案：B
【答案解析】：橫向并購是并購企業(yè)的雙方或多方原屬同一產業(yè)、生產或經營同類產品，并購使得資本在同一市場領域或部門集中時。
6、諾斯等學者認為，金融創(chuàng)新就是( )。
A.規(guī)避管制
B.制度變革
C.降低交易成本
D.尋求利潤的最大化
參考答案：B
【答案解析】：諾斯等制度學派的金融創(chuàng)新理論認為金融創(chuàng)新是一種與經濟制度相互影響、相互因果的制度變革。
7、金融制度的創(chuàng)新是指( )。
A.金融體系與金融結構的新變化
B.從金融分業(yè)經營向混業(yè)經營的轉變
C.金融市場監(jiān)管的重新定位
D.金融體系與國際慣例接軌
參考答案：A
【答案解析】：金融制度的創(chuàng)新是指金融體系與金融結構的大量新變化。
8、在金融衍生工具中，遠期合約的最大功能是( )。
A.增加收益
B.增加交易量
C.方便交易
D.轉嫁風險
參考答案：D
【答案解析】：遠期合約的最大功能是轉嫁風險。
9、在金融深化的測量中，貨幣化程度是指( )。
A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例
B.國民生產總值中貨幣交易總值所占的比例
C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例
D.國民生產總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例
參考答案：B
【答案解析】：貨幣化程度即國民生產總值中貨幣交易總值所占的比例。
10.1999年美國國會通過了《金融服務現(xiàn)代化法案》，其核心內容是( )。
A.準許商業(yè)銀行設立分支機構
B.準許金融持股公司跨國發(fā)展
C.準許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務
D.準許保險公司從事非保險業(yè)務
參考答案：C
【答案解析】：1999年美國國會通過了《金融服務現(xiàn)代化法案》，其核心內容是廢止1933年的《格拉斯—斯蒂格爾法案》以及其他一些相關法律中有關限制商業(yè)銀行、證券公司和保險公司三者跨界經營的條款，準許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務。
