2017年初級經濟師考試大綱已經于7月17日在中國人事考試網公布，下面是初級金融考試大綱。

經濟專業(yè)技術資格孝試

金融專業(yè)知識與實務(初級)

考試大綱

考試目的

測查應試人員是否理解和掌握貨幣與貨幣流通、信用與利一機構、金融市場、商業(yè)銀行的資本與負債、商業(yè)銀行的資產與中間業(yè)務、商業(yè)金融風險與金融監(jiān)管、國際金融基礎等相關的原理、方法、技術、規(guī)范(規(guī)定)等,以及是否具有從事金融專業(yè)實務工作的初步能力。

考試內容與要求

1.貨幣與貨幣流通。識別貨幣形態(tài)的發(fā)展演變以及各類貨幣形態(tài)的基本特征,總結現金流通和存款幣流通的渠道,理解廣義貨幣流通,理解各類貨幣需分析凱恩斯、弗里德貨幣需求理論，解貨幣供給口徑,理解銀行信貸收支、國家財政收支與貨幣供應量的關系,理解貨幣均衡,總結通貨膨脹。

2.利率與金融資產定價。計算單利與復利、現值與終值,理解利率風險結構、利率期限結構和利率決定理論,計算各種收益率,理解并掌握金融資產定價，分析我國的利率市場。

3.金融機構與金融制度。理解金融機構的性質、職能、類型及體系構成,理解金融制度及其不同類型，分析我國金融機構體系與金融制度。

4.商業(yè)銀行經營與管理。理解商業(yè)銀行經營與管理的內容、原則和關系,開展商業(yè)銀行的負債、貸款、中間業(yè)務和理財業(yè)務的經營,進行商業(yè)銀行資產負債、資本、風險、財務的管理,進行人力資源開發(fā)與管理，分析我囯商業(yè)銀行的經營與管理。

5.投資銀行與證券投資基金。理解投資銀行的性質、經營機制和功能,分析投資銀行的主要業(yè)務,理解證券投資基金的性質、特點、參與主體、法律形式和運作方式、類別等內容,理解基金管理人和基金托管人，分析基金管理公司的主要業(yè)務。

6.信托與租賃。理解信托的性質、功能、起源與發(fā)展、設立及管理、市場及其體系,進行信托公司的經營與管理,理解租貨的性質、種類、特點、功能、產生、發(fā)展,進行租金管理,開展融資租賃,進行金融租賃公司的經營與管理。

5.商業(yè)銀行的資本與負債。理解資本的功能和我國商業(yè)銀行管理,概括巴塞爾協(xié)議的發(fā)展及其對我國銀行業(yè)的影響,掌握商業(yè)銀行存款負債的種類及其管理,分析商業(yè)銀行存款量的影響因素,理解商業(yè)銀行借入負債的種類

6.商業(yè)銀行的資產與中間業(yè)務。理解商業(yè)銀行現金資產的構成及其管理原則,匡算和預測商業(yè)銀行的頭寸,掌握商業(yè)銀行貸款種類、程序、風險及其分析商業(yè)銀行證券投資的目標、工具、收益與風險,區(qū)分商業(yè)銀行中間業(yè)務的種類及其風險特征。

7.商業(yè)銀行會計。理解會計核算的基本前提和信息質量要求,辨別會計核算的要素和商業(yè)銀行的會計基本核算方法,理解借貸記賬法的原理,對商業(yè)銀行主要業(yè)務進行會計核算,合理使用會計報表,對主要經營指標和監(jiān)控指標進行計算與分析。

8.金融風險與金融監(jiān)管。理解金融風險的內容、特征與分類，理解金融風險的管理原則與程序，比較商業(yè)銀行主要金融風險特點,分析商業(yè)銀行主要經風險的監(jiān)測與衡量指標，詮釋金融監(jiān)管目標與原則,理解融監(jiān)管依據,總結金融監(jiān)管內容,理解金融監(jiān)管實踐。分析中國與發(fā)達囯家金融監(jiān)管體制。

9.國際金融基礎。識別外匯的特征與種類，區(qū)分匯率的標價方法，理解外匯市場及交易類型，比較匯率制度,了解人民幣匯率制度改革,識別國際收支平衡表,判斷國際收支失衡及其調節(jié),詮釋國際儲備的構成與作用,分析囯際儲備管理的內容,判斷國際資本流動的類型,說明國際資本流動的原因、影響及其管理措施，總結國際結算形式及業(yè)務特點,介紹主要國際結算形式及其基本規(guī)定,分析國際商會統(tǒng)一規(guī)則中訂立四種類型信用證的特點及用途,總結需要防范的信用證的險點,介紹銀行保函的特點及基本內容。