2013年11月23日，人社部和原銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定》和《銀行業(yè)專業(yè)人員初級(jí)職業(yè)資格考試實(shí)施辦法》（人社部發(fā)〔2013〕101號(hào)），將“銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試”更名為“銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試”，并納入國(guó)家職業(yè)資格制度統(tǒng)一規(guī)范，屬于水平評(píng)價(jià)類考試。

2015年4月17日，兩部委再次聯(lián)合發(fā)布了《銀行業(yè)專業(yè)人員初級(jí)職業(yè)資格考試實(shí)施辦法補(bǔ)充規(guī)定》和《銀行業(yè)專業(yè)人員中級(jí)職業(yè)資格考試實(shí)施辦法》（人社廳發(fā)〔2015〕55號(hào)）,在初級(jí)資格考試基礎(chǔ)上，設(shè)立了中級(jí)資格考試，并增設(shè)了《銀行管理》科目。

銀行資格考試設(shè)立的目的：為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和客戶鑒別從業(yè)者能力提供識(shí)別標(biāo)桿；提高銀行從業(yè)人員的專業(yè)技能和職業(yè)操守；促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定。

銀行資格考試設(shè)立的意義：實(shí)踐證明，資格考試通過(guò)以考促培的方式，大力提升了從業(yè)人員的整體素質(zhì)，得到了人社部、銀保監(jiān)會(huì)、各金融機(jī)構(gòu)及廣大從業(yè)人員的高度認(rèn)可。目前，協(xié)會(huì)大部分會(huì)員單位采取多種形式的鼓勵(lì)措施，支持員工積極參加資格考試，一些銀行已將資格考試制度與其內(nèi)部人力資源政策相結(jié)合，作為招聘、選拔、錄用、晉升等的重要標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)。資格考試制度的設(shè)立，有極為重要的現(xiàn)實(shí)意義。

銀行行業(yè)資格考試采取1+N的模式設(shè)立考試科目。其中“1”為《銀行業(yè)法律法規(guī)和綜合能力》科目，為必考科目，主要考核銀行從業(yè)人員應(yīng)知應(yīng)會(huì)的法律法規(guī)、必須遵從的職業(yè)操守以及基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識(shí)?！癗”為專業(yè)實(shí)務(wù)科目，包括《風(fēng)險(xiǎn)管理》、《個(gè)人理財(cái)》、《公司信貸》、《個(gè)人貸款》和《銀行管理》科目。

考生在報(bào)考時(shí)，可以任選1個(gè)或多個(gè)專業(yè)科目。具體如下：

1、取得銀行資格證書可享受個(gè)稅專項(xiàng)附加扣除政策

2019年1月1日，《個(gè)人所得稅專項(xiàng)附加扣除暫行辦法》正式頒布實(shí)施。其中在繼續(xù)教育專項(xiàng)附加扣除規(guī)定中，除學(xué)歷（學(xué)位）繼續(xù)教育外，納稅人接受職業(yè)資格繼續(xù)教育，取得相關(guān)證書的當(dāng)年，可享受當(dāng)年3600元個(gè)稅專項(xiàng)附加扣除政策。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試是納入國(guó)家職業(yè)資格目錄的考試，取得銀行業(yè)專業(yè)人員初級(jí)或中級(jí)職業(yè)資格證書，即符合個(gè)稅專項(xiàng)附加扣除的條件，均可享受當(dāng)年3600元個(gè)稅專項(xiàng)附加扣除政策。

2、取得銀行資格證書可對(duì)應(yīng)經(jīng)濟(jì)系列相應(yīng)層級(jí)的職稱，可用于升職加薪

2019年6月13日，人力資源社會(huì)保障部印發(fā)了《人力資源社會(huì)保障部關(guān)于深化經(jīng)濟(jì)專業(yè)人員職稱制度改革的指導(dǎo)意見(jiàn)》（人社部發(fā)〔2019〕53號(hào)》，其中在《深化經(jīng)濟(jì)專業(yè)人員職稱制度改革的指導(dǎo)意見(jiàn)》中明確“實(shí)現(xiàn)職稱制度與職業(yè)資格制度有效銜接。專業(yè)技術(shù)人員取得經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格、……銀行業(yè)等領(lǐng)域相關(guān)職業(yè)資格，可對(duì)應(yīng)經(jīng)濟(jì)系列相應(yīng)層級(jí)的職稱，并可作為申報(bào)高一級(jí)別職稱的條件。”“對(duì)經(jīng)濟(jì)專業(yè)人員初、中級(jí)實(shí)行以考代評(píng)的方式，不再進(jìn)行相應(yīng)的職稱評(píng)審或認(rèn)定?！?/p>

2020年1月9日人力資源社會(huì)保障部印發(fā)了《人力資源社會(huì)保障部關(guān)于印發(fā)經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格規(guī)定和經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試實(shí)施辦法的通知》（人社部規(guī)〔2020〕1號(hào)），第十六條明確：“取得導(dǎo)游資格、拍賣師、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)理、銀行業(yè)專業(yè)人員初級(jí)職業(yè)資格，可對(duì)應(yīng)初級(jí)經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格；取得房地產(chǎn)估價(jià)師、咨詢工程師（投資）、土地登記代理人、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人、銀行業(yè)專業(yè)人員中級(jí)職業(yè)資格，可對(duì)應(yīng)中級(jí)經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格?！?/p>

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