11.現(xiàn)金指會計主體的庫存現(xiàn)金。

12.現(xiàn)金等價物指三個月內(nèi)的證券投資。

13.客戶信用評級是商業(yè)銀行對客戶償債能力和償債意愿的計量和評價，反映客戶違約風(fēng)險的大小。

14.外部評級是專業(yè)評級機(jī)構(gòu)對特定債務(wù)人的償債能力和償債意愿的整體評估，主要依靠專家定性分析，評級對象主要是企業(yè)，尤其是大中型企業(yè)。

15.內(nèi)部評級是商業(yè)銀行根據(jù)內(nèi)部數(shù)據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)(側(cè)重于定量分析)，對客戶的風(fēng)險進(jìn)行評價，并據(jù)此估計違約概率及違約損失率，作為信用評級和分類管理的標(biāo)準(zhǔn)。

16.授信額度指的是銀行批準(zhǔn)并且可以借貸或者已經(jīng)貸出的最高貸款本金限額。

17.單筆貸款授信額度主要指用于每個單獨批準(zhǔn)在一定貸款條件(收入的使用、最終到期日、還款時間安排、定價、擔(dān)保等)下的貸款授信額度。

18.借款企業(yè)的信用額度，是指銀行授予某個借款企業(yè)的所有授信額度的總和，借款企業(yè)信用額度也包括來自貸款的匯率等問題所造成的風(fēng)險敞口。

19.集團(tuán)授信額度，是指授予各個集團(tuán)成員(包括提供給不同的子公司和分支機(jī)構(gòu))的授信額度的總和。

20.貸款擔(dān)保，是指為提高貸款償還的可能性，降低銀行資金損失的風(fēng)險，銀行在發(fā)放貸款時要求借款人提供擔(dān)保，以保障貸款債權(quán)實現(xiàn)的法律行為。