1.財務顧問業(yè)務是指商業(yè)銀行針對消費者(如企業(yè)或政府)的融資或并購等業(yè)務需求，為客戶量身定做的具有高知識含量的個性化金融產(chǎn)品。企業(yè)信息咨詢業(yè)務主要是提供資金運用及相關的資料信息;資產(chǎn)管理顧問業(yè)務主要是提供資產(chǎn)管理服務。私人銀行業(yè)務屬于個人理財業(yè)務。
2.托收屬商業(yè)信用，托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收到不承擔責任。
3.銀行卡根據(jù)清償方式分為信用卡和借記卡。按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒?，分為貸記卡和準貸記卡，按發(fā)行對象分為單位卡和個人卡，
4.銀團貸款屬于貸款業(yè)務的一種，是直接向借款人提供資金。貸款承諾業(yè)務是指銀行承諾在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的貸款業(yè)務。
5.票據(jù)發(fā)行便利是一種具有法律約束力的中期周轉性票據(jù)發(fā)行融資的承諾，票據(jù)發(fā)行便利是承諾業(yè)務的一種，不是中央銀行票據(jù)，
6. 承諾業(yè)務是指商業(yè)銀行承諾在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務。
7.財務顧問業(yè)務是指商業(yè)銀行針對消費者(如企業(yè)或政府)的融資或并購等業(yè)務需求，為客戶量身定做的具有高知識含量的個性化金融產(chǎn)品。企業(yè)信息咨詢業(yè)務主要是提供資金運用及相關的資料信息;資產(chǎn)管理顧問業(yè)務主要是提供資產(chǎn)管理服務。私人銀行業(yè)務屬于個人理財業(yè)務。
8. 露封和密封保管業(yè)務的區(qū)別，在于密封保管的客戶在將保管物品交給銀行時先加以密封。
9.客戶信息信用評級時應以定量分析為主，定量分析與定性分析相結合。
10.銀團貸款又稱為辛迪加貸款。
12.出口押匯是指銀行憑借獲得貨運單據(jù)質(zhì)押權利有追索權地對信用證項下或出口托收項下票據(jù)進行融資的行為。進口押匯是指銀行應進口申請人的要求，與其達成進口項下單據(jù)及貨物的所有權歸銀行所有的協(xié)議后，銀行以信托收據(jù)的方式向其釋放單據(jù)并先行對外付款的行為。保理(也叫保付代理、托收保付)是貿(mào)易中以托收、賒帳方式結算貸款時，出口方為了規(guī)避收款風險而采用的一種請求第三者(保理商)承擔風險的做法。福費廷是銀行對國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠期承兌匯票或本票進行無追索權的貼現(xiàn)。從業(yè)務運作實質(zhì)來看，福費廷就是遠期票據(jù)貼現(xiàn)
13.短期融資券發(fā)行對象為銀行間債券市場機構投資者。銀行間債券市場區(qū)別于交易所債券市場，屬于場外市場，投資者包括銀行、證券公司、保險公司、基金公司、財務公司等機構。
14. 金融機構在銀行間市場發(fā)行金融債必須獲得人行的行政許可，但申請行政許可前必須首先獲得其監(jiān)管機構的同意。人行的職責之一是監(jiān)管銀行間債券市場。銀監(jiān)會負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作，因此銀行業(yè)金融機構申請該項行政許可前必須首先獲得銀監(jiān)會的同意。
15.期權賣方賣出期權，承擔承兌義務，應得到期權費。
16.轉貼現(xiàn)是指金融機構將其尚未到期的商業(yè)匯票轉讓給金融同業(yè)而取得資金的業(yè)務行為，是金融機構間融通資金的一種方式。將票據(jù)轉讓給央行則是再貼現(xiàn)。
17. 看漲期權買方的最大損失為期權費。
