公共基礎證書＝公共基礎考試通過＋資格審核通過。資格審核是指銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構及資格認證辦公室對其既往職業(yè)操守和從業(yè)記錄的審核，通過者即可取得證書。
專業(yè)證書＝專業(yè)科目考試通過＋公共基礎考試通過＋資格審核通過。
兩類證書均需要年檢。年檢兩年一次。內容包括從業(yè)記錄是否良好，是否接受規(guī)定學時的繼續(xù)教育。繼續(xù)教育指引將于07年底頒布，主要是規(guī)定繼續(xù)教育的內容、學習方式、學習時間等。按照這一指引，認證辦公室將提供網(wǎng)絡學習平臺，以免費（或低成本）的方式提供在線學習課程（不考試）。同時，也會將會員行組織的內訓作為繼續(xù)教育的內容之一。持證人員通過證書管理系統(tǒng)自行申報繼續(xù)教育的學時。根據(jù)繼續(xù)教育抽查制度，認證辦公室及會員銀行會定期進行抽查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)虛報即取消資格證書。
未參加公共基礎考試的人員仍可以報考專業(yè)科目，但需要在兩年之內通過公共基礎考試和資格審核程序，即可同時獲得專業(yè)證書和公共基礎證書。
以上是針對銀行業(yè)從業(yè)人員的規(guī)定。由于資格認證制度是針對業(yè)內人員進行的，主要目的是提高銀行業(yè)從業(yè)人員的素質和規(guī)范人員管理，通過證書管理系統(tǒng)，對銀行業(yè)從業(yè)人員操守進行持續(xù)監(jiān)督，為銀行業(yè)金融機構和消費者提供衡量銀行業(yè)從業(yè)人員的標尺。雖然考試對社會開放，但由于社會人員無資格審核系統(tǒng)，因此對通過考試的社會人員不頒發(fā)證書，只頒發(fā)該考試科目的成績合格證明。該成績合格證明兩年有效，記錄在證書管理系統(tǒng)當中，一旦兩年內其進入銀行業(yè)金融機構工作并通過所在機構的資格審核即可頒發(fā)證書。
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