2015年11月1日，中國銀行業(yè)協(xié)會在全國組織了銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試“銀行管理”專業(yè)類別初級考試的首次考試，標(biāo)志著銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)考試環(huán)節(jié)的工作開始駛?cè)肟茖W(xué)化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、統(tǒng)一化軌道。由于考試將與各級監(jiān)管部門負責(zé)的高管任職資格考試掛鉤、考試結(jié)果作為高管任職資格核準(zhǔn)時的重要參考，因而受到銀行業(yè)從業(yè)者的普遍關(guān)注。為回應(yīng)關(guān)注，現(xiàn)就該類考試的大綱和教材的學(xué)習(xí)問題，對考生提一些建議以供參考。

　　充分理解考試設(shè)立的目的和意義

　　理解考試目的及意義不僅有助于考生對該考試有正確的認(rèn)識，也有助于了解考題設(shè)計的方法和思路。

　　首先，考試設(shè)立的背景是為落實國務(wù)院簡政放權(quán)的需要。此前銀監(jiān)會或者其派出機構(gòu)在高管任職資格管理中，對任職資格考試的測查標(biāo)準(zhǔn)、實施方式不一，且多在任職機構(gòu)提出市場準(zhǔn)入申請之后，因此，考試成績不合格的擬任人面臨著任職資格被否決、否決后商業(yè)銀行需要另行選人和重新提出新的市場準(zhǔn)入申請等棘手問題。為落實國務(wù)院簡政放權(quán)要求，銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)市場準(zhǔn)入工作實施細則（試行）的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕47號）規(guī)范和調(diào)整了任職資格審核的“考試、考核與考察”程序，明確擬任人應(yīng)根據(jù)有關(guān)要求參加“銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試”中“銀行管理”科目相應(yīng)類別的考試，成績合格并取得該科目的國家職業(yè)資格證書后即視為參加并通過任職資格考試，這將有助于解決這個問題。

　　其次，考試的設(shè)立也有助于銀行業(yè)防范和減少合規(guī)風(fēng)險，《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》將是否具備“擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力”作為擔(dān)任董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有的基本條件之一。銀監(jiān)會也一直秉承著“管法人、管內(nèi)控、管高管和提高透明度”的監(jiān)管理念，并強調(diào)“合規(guī)從高層做起”?！盁o知者無畏”，因此銀行業(yè)金融機構(gòu)的高管必須要先“懂規(guī)矩”，對監(jiān)管規(guī)則要有敬畏感。任職資格考試工作的“四化”，將促使他們真正“坐下來學(xué)習(xí)、進考場考試、持證書申請”，為日后履職盡職、規(guī)范經(jīng)營、防范違法違規(guī)行為和防控大案要案發(fā)生奠定基礎(chǔ)。

　　認(rèn)真研學(xué)考試大綱、輔導(dǎo)書籍和法規(guī)清單

　　銀行業(yè)是經(jīng)營管理風(fēng)險的特殊行業(yè)，風(fēng)險點多，經(jīng)營規(guī)則龐雜且更新快。目前，涉及銀行業(yè)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件等，數(shù)量近千件。商業(yè)銀行及其工作人員不遵循這些規(guī)率制度，就意味著可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失。由于初級考試定位為銀行業(yè)基層經(jīng)營管理人員（主要是支行行長），本著“干什么、知什么、考什么”的原則，測查其經(jīng)營管理知識和經(jīng)驗，其中，突出考察期對行為監(jiān)管規(guī)則的了解和理解，包括業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則、合規(guī)管理意識、風(fēng)險管理經(jīng)驗和內(nèi)部控制能力等。

　　為此，中國銀行業(yè)協(xié)會組織專家研究出臺了考試大綱，出版了輔導(dǎo)書籍，梳理了法規(guī)清單。建議考生學(xué)習(xí)時：首先對照考試大綱進行學(xué)習(xí)，并通過輔導(dǎo)書熟悉掌握相關(guān)知識點；其次，還應(yīng)對照法規(guī)清單學(xué)習(xí)，熟悉和掌握重點法條。梳理后的法規(guī)已分別標(biāo)注為重點掌握和一般掌握。