二、多項(xiàng)選擇題(共40小題，每小題l分，共40分。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)
1． 當(dāng)基金宣傳材料中出現(xiàn)（?。┑葍?nèi)容，不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
A．對(duì)該基金投資業(yè)績(jī)的合理預(yù)測(cè)
B．向投資者承諾保證收益率
C．專業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果
D．單位或個(gè)人的建議性文字
E．該基金近10年的過(guò)往業(yè)績(jī)
2． 個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，符合規(guī)定辦理的是（ ）。
A．本人賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理
B．個(gè)人與其直系親屬賬戶資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方身份證件辦理
C．本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶
的劃款限于當(dāng)日的對(duì)外支付，劃轉(zhuǎn)后可以結(jié)匯
D．個(gè)人外匯提取現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值l萬(wàn)美元以下的，可以在銀行直接辦理
E．個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)1萬(wàn)美元以下的，可以在銀行直接辦理
3． 根據(jù)《個(gè)人所得稅法》的規(guī)定，免納個(gè)人所得稅的項(xiàng)目有（?。?。
A．國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券利息
B．殘疾、孤老人員所得
C．保險(xiǎn)賠償
D．因嚴(yán)重自然災(zāi)害造成重大損失的
E．省級(jí)人民政府以上單位頒發(fā)的環(huán)境保護(hù)方面的獎(jiǎng)金
4． 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的基本原則是（?。?。 ．
A．審慎性原則
B．流動(dòng)性原則
C．客戶最大利益原則
D．建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系原則
E．建立內(nèi)部控制制度原則
5． 理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容包括（ ）。
A．商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力，評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買所推介的產(chǎn)品，將評(píng)估意見(jiàn)告知客戶，雙方簽字
B．客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要求購(gòu)買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無(wú)須列明商業(yè)銀行的意見(jiàn)
C．商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過(guò)衍生金融產(chǎn)品交易的客戶建議銷售此類產(chǎn)品
D．商業(yè)銀行應(yīng)向有意購(gòu)買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)
E．商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說(shuō)明最有利的投資情形
6． 商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)季度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告應(yīng)全面反映（?。┑?，并附年度報(bào)表。
A．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況
B．理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期最高情況
C．理財(cái)計(jì)劃的投資情況
D．理財(cái)計(jì)劃收益分配情況
E．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的綜合收益情況
7． 按照規(guī)定，商業(yè)銀行開展（?。﹤€(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)。
A．保證固定收益性理財(cái)計(jì)劃
B．保證最低收益理財(cái)計(jì)劃
C．保本浮動(dòng)收益性理財(cái)計(jì)劃
D．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
E．為開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品
8． 商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期修改；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取的措施包括（ ）。
A．暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品
B．建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財(cái)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人
C．建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人
D．建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人
E．建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人
9． 客戶在理財(cái)過(guò)程中產(chǎn)生的義務(wù)性支出包括（ ）。
A．日常生活基本開銷
B．已有負(fù)債的本利償還支出
C．購(gòu)買高檔車支出
D．已有保險(xiǎn)的續(xù)期保費(fèi)支出
E．子女就讀私立學(xué)校的費(fèi)用支出
10．貨幣之所以具有時(shí)間價(jià)值，其原因主要有（?。?/P>
A．貨幣占用具有機(jī)會(huì)成本
B．貨幣具有多種用途
c．通貨膨脹可能造成貨幣貶值
D．貨幣可以作為財(cái)富的象征
E．投資可能產(chǎn)生投資風(fēng)險(xiǎn)
