相關(guān)建議：2010年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬習(xí)題匯總

　　1．下列關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的有( )。
　　A．商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)須有一定的資本
　　B．商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)商業(yè)銀行總行資本金總額的60％
　　C．商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格
　　D．商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立核算，自負(fù)盈虧
　　E．商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)外先以自己經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任，不足部分由總行承擔(dān)
　　2．商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括( )。
　　A．吸收公眾存款
　　B．發(fā)放金融債券
　　C．發(fā)放貸款
　　D．從同業(yè)拆入資金
　　E．辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)
　　3．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露( )等信息。
　　A．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
　　B．風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
　　C．董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)
　　D．員工中所有的違法違規(guī)行為處理結(jié)果
　　E．客戶交易數(shù)據(jù)
　　4．期貨交易所的職責(zé)包括( )。
　　A．提供交易場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù)
　　B．設(shè)計(jì)合約，安排合約上市
　　C．組織并監(jiān)督交易、結(jié)算和交割
　　D．保證合約的履行
　　E．間接參與期貨交易
　　5．個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理( )項(xiàng)下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。
　　A．進(jìn)出口
　　B．旅游
　　C．購(gòu)物
　　D．邊境小額貿(mào)易
　　E．外匯人壽保險(xiǎn)
　　6．下列屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶支出范圍的有( )。
　　A．貨幣兌換費(fèi)
　　B．劃入境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶的資金
　　C．匯回商業(yè)銀行的資金
　　D．資產(chǎn)管理費(fèi)
　　E．境外匯回的投資收益
　　7．商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括( )
　　A．具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
　　B．有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員
　　C．具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系
　　D．信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
　　E．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
　　8．根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該( )。
　　A．了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好
　　B．了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力
　　C．評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況
　　D．替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品
　　E．向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品
　　9．下列關(guān)于商業(yè)銀行管理和使用理財(cái)資金的說(shuō)法，正確的有( )
　　A．商業(yè)銀行除對(duì)理財(cái)計(jì)劃所匯集的資金進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算外，還應(yīng)為每一個(gè)理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄
　　B．在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單上應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收人和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況
　　C．商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)客戶無(wú)權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供銀行理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料
　　D．商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)，或理財(cái)計(jì)劃投資收益分配時(shí)，向客戶提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告
　　E．對(duì)于現(xiàn)行法律法規(guī)沒(méi)有明確規(guī)定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理方法，商業(yè)銀行應(yīng)和客戶協(xié)商并按照雙方簽署的合同進(jìn)行
　　10．銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)進(jìn)行監(jiān)督管理的辦法采用( )。
　　A．審批制
　　B．談話制
　　C．披露制
　　D．報(bào)告制
　　E．指導(dǎo)制

　　參考答案：

　　1:ABE       2:ABD      3:ABC       4:ABCD       5:ABCD

　　6:ABCD      7:ABCDE    8:ABCE      9:ABD        10:AD

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