二、多項(xiàng)選擇題
11、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員從其崗位范圍看，大致包括　　　。
A．為客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員 
B．辦理客戶(hù)存貸款及與此相關(guān)的財(cái)務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員 
C．銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員     
D．其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專(zhuān)業(yè)人員

12、根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，在我國(guó)，商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件有    。
A．具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度 
B．有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員 
C．具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系 
D．信譽(yù)良好，近1年內(nèi)未發(fā)生損害客戶(hù)利益的重大事件

13、下列關(guān)于商業(yè)銀行自行開(kāi)發(fā)理財(cái)產(chǎn)品的推介材料的表述，正確的有______。
A．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門(mén)銷(xiāo)售商業(yè)銀行原有產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求產(chǎn)品銷(xiāo)售部門(mén)提供產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料  
B．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門(mén)認(rèn)為有必要對(duì)原有產(chǎn)品介紹和宣傳材料進(jìn)行重新編寫(xiě)時(shí)，應(yīng)注意所編寫(xiě)的相關(guān)材料應(yīng)與原有產(chǎn)品介紹和宣傳材料保持一致
C．商業(yè)銀行根據(jù)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展需要研發(fā)的新投資產(chǎn)品的介紹和宣傳材料，應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門(mén)審核批準(zhǔn)  
D．商業(yè)銀行在編寫(xiě)有關(guān)產(chǎn)品介紹和宣傳材料時(shí)，應(yīng)進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，提供必要的舉例說(shuō)明，并根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定將需要報(bào)告的材料及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告

14、在我國(guó)，商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行　　　。
A．審批制     
B．注冊(cè)制    
C．報(bào)告制     
D．登記制

15、商業(yè)銀行在提供個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括_____。
A．法律風(fēng)險(xiǎn)     
B．操作風(fēng)險(xiǎn) 
C．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)     
D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

16、商業(yè)銀行理財(cái)新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告，并經(jīng)各相關(guān)部門(mén)審核簽字。產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告的內(nèi)容要詳細(xì)，包括　　　等。
A．新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征  
B．目標(biāo)客戶(hù)及銷(xiāo)售方式  
C．主要風(fēng)險(xiǎn)及其測(cè)算和控制方法  
D．風(fēng)險(xiǎn)限額

17、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有    情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
A．違規(guī)開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶(hù)重大經(jīng)濟(jì)損失的 
B．未建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理體系，或雖建立了相關(guān)制度但未實(shí)際落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)與管控措施，造成銀行重大損失的 
C．泄露或不當(dāng)使用客戶(hù)個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的 
D．利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢(qián)、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的，挪用單獨(dú)管理的客戶(hù)資產(chǎn)的

18、商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)涉及代理銷(xiāo)售其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)產(chǎn)品提供者的　　　等進(jìn)行評(píng)估，并明確界定雙方的權(quán)利與義務(wù)，劃分相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)責(zé)任和轉(zhuǎn)移方式。
A．信用狀況  
B．經(jīng)營(yíng)管理能力  
C．市場(chǎng)投資能力  
D．風(fēng)險(xiǎn)處置能力

19、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期改正；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取    措施。
A．暫停商業(yè)銀行銷(xiāo)售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品 
B．建議商業(yè)銀行調(diào)整行級(jí)負(fù)責(zé)人 
C．建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人 
D．建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人

20、針對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和涉及到的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要體現(xiàn)在建立內(nèi)部監(jiān)督審核機(jī)_____等方面。
A．根據(jù)客戶(hù)特點(diǎn)進(jìn)行分層  
B．健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員管理制度  
C．了解產(chǎn)品和客戶(hù)并合理銷(xiāo)售  
D．進(jìn)行明確的風(fēng)險(xiǎn)揭示