二、多項(xiàng)選擇題
11、商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)年度報(bào)告應(yīng)全面反映本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，理財(cái)計(jì)劃的    ，以及個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的綜合收益情況等，并附年度報(bào)表。
A．批發(fā)情況     
B．銷售情況 
C．投資情況     
D．收益分配情況

12、我國(guó)《個(gè)人所得稅法》規(guī)定適用20%比例稅率的情況有 　　。
A．工資、薪金所得  
B．特許權(quán)使用費(fèi)所得  
C．利息、股息、紅利所得  
D．財(cái)產(chǎn)租賃所得

13、商業(yè)銀行建立銀行內(nèi)部監(jiān)督審核機(jī)制對(duì)于降低個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)、操柞風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是非常重要的。在機(jī)構(gòu)設(shè)置方面，應(yīng)至少建立_____等層面的監(jiān)督機(jī)制。
A．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查  
B．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門外部調(diào)查  
C．審計(jì)部門獨(dú)立審計(jì)  
D．審計(jì)部門和會(huì)計(jì)部門的聯(lián)合審計(jì)

14、保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有 　　行為。
A．隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況  
B．阻礙投保人履行《保險(xiǎn)法》規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)  
C．承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益  
D．利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同

15、商業(yè)銀行在銷售不需要審批的理財(cái)計(jì)劃之前，應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財(cái)計(jì)劃前10日，將    資料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。
A．理財(cái)計(jì)劃擬銷售的客戶群，以及相關(guān)分析說(shuō)明 
B．理財(cái)計(jì)劃擬銷售的規(guī)模、資金成本與收益測(cè)算，以及相關(guān)計(jì)算說(shuō)明 
C．?dāng)M銷售理財(cái)計(jì)劃的對(duì)外介紹材料和宣傳材料 
D．?dāng)M銷售理財(cái)計(jì)劃的工作人員檔案材料

16、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員操守基本準(zhǔn)則包含的內(nèi)容包括      等方面。
A．正直誠(chéng)信     
B．勤勉盡責(zé) 
C．遵紀(jì)守法    
D．廉潔自律

17、下列關(guān)于規(guī)范理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述，正確的有   　 。
A．應(yīng)區(qū)分理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng) 
B．在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財(cái)顧問(wèn)的作用 
C．在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，客戶的投資決策在某種程度上會(huì)受到商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的影響 
D．在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，商業(yè)銀行不為客戶提供投資建議，主要是解答業(yè)務(wù)的 辦理方法

18、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員操守基本準(zhǔn)則包含的內(nèi)容包括    等方面。
A．專業(yè)稱職     
B．謹(jǐn)慎客觀        
C．保守秘密     
D．公正公平

19、目前，商業(yè)銀行開展    個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)。
A．保證收益型理財(cái)計(jì)劃     
B．為開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品     
C．非保證收益型理財(cái)計(jì)劃     
D．需經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

20、商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，應(yīng)包括的內(nèi)容有等。
A．當(dāng)期開展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù) 
B．當(dāng)期推出的理財(cái)計(jì)劃簡(jiǎn)介，理財(cái)計(jì)劃的相關(guān)合同情況 
C．當(dāng)期推出理財(cái)計(jì)劃的內(nèi)部法律審查意見、管理模式等 
D．當(dāng)期推出的理財(cái)計(jì)劃的銷售預(yù)測(cè)及當(dāng)期銷售和投資情況