初級(jí)銀行從業(yè)《法律法規(guī)》
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1、第二支柱明確要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理框架和穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序，應(yīng)至少（??）實(shí)施一次，并視情況及時(shí)調(diào)整更新。
A. 每周
B. 每月
C. 每季度
D. 每年
參考答案：D
參考解析：第二支柱明確要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理框架和穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序，應(yīng)至少每年實(shí)施一次，在經(jīng)營(yíng)情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和更新。
2、在銀行貸款五級(jí)分類(lèi)中，借款人無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失的貸款是（??）。
A. 關(guān)注類(lèi)貸款
B. 損失類(lèi)貸款
C. 次級(jí)類(lèi)貸款
D. 可疑類(lèi)貸款
參考答案：D
參考解析：可疑類(lèi)貸款：借款人無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失的貸款。
3、小張利用自動(dòng)存款機(jī)，先后兩次將手中的假人民幣存入銀行，數(shù)量高達(dá)30萬(wàn)余元，則他犯了（??）。
A. 運(yùn)輸假幣罪
B. 出售假幣罪
C. 持有、使用假幣罪
D. 購(gòu)買(mǎi)假幣罪
參考答案：C
參考解析：持有、使用假幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的行為。
4、貸款詐騙罪與票據(jù)詐騙罪相比，最重要的區(qū)別在于主體( )。
A. 是否涉及巨額資金
B. 是否涉及眾多被害人
C. 是否只能由個(gè)人實(shí)施
D. 犯罪對(duì)象是否是金融機(jī)構(gòu)
參考答案：C
參考解析：票據(jù)詐騙罪的主體是一般主體，包括自然人和單位；而貸款詐騙罪的主體只是自然人。
5、當(dāng)前，我國(guó)商業(yè)銀行最主要的資金來(lái)源是( )。
A. 存款
B. 貸款
C. 中間業(yè)務(wù)
D. 投資業(yè)務(wù)
參考答案：A
參考解析：存款是銀行最基本的負(fù)債業(yè)務(wù)之一，是商業(yè)銀行最主要的資金來(lái)源，是銀行持續(xù)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)。
6、將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程是指洗錢(qián)的( )階段。
A. 處置階段
B. 培植階段
C. 融合階段
D. 清洗階段
參考答案：A
參考解析：處置階段指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程。
銀行從業(yè)?？即筚愅暾嬖嚲碜鲱}流程圖：
