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    2018年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力每日一練(8.30)

    來源:233網(wǎng)校 2018-08-30 08:57:00

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    (單選題)下列行為中屬于泄露客戶信息的是( )。

    A.某銀行業(yè)務(wù)員收集整理銀行垃圾堆中客戶開戶時(shí)填寫作廢的表格,并將其送給在保險(xiǎn)公司工作的朋友

    B.小張和小陳分別就職于兩家銀行,都從事公司業(yè)務(wù),為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助,兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識(shí)和行業(yè)新聞,研究服務(wù)技巧

    C.反洗錢檢察機(jī)關(guān)依法進(jìn)入銀行查詢某賬戶的大額交易情況,銀行工作人員為配合其工作,提供了客戶的大額交易信息

    D.某銀行個(gè)人金融將部分存款客戶的財(cái)務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心,供信用審批人員更準(zhǔn)確地評(píng)估個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)

    參考答案:A
    參考解析:客戶信息是指銀行在為客戶開戶、提供授信服務(wù)或其他金融產(chǎn)品時(shí)所掌握的客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息。選項(xiàng)A中,客戶開戶時(shí)填寫作廢的表格可能包含客戶的個(gè)人信息和隱私,將其收集并送給朋友是泄露客戶信息的行為;選項(xiàng)B中小張和小陳的交流中不涉及客戶信息:選項(xiàng)C是銀行業(yè)從業(yè)人員“協(xié)助執(zhí)行”的正確做法,不屬于泄漏客戶信息;選項(xiàng)D屬于銀行部門間的信息往來。

    (多選題)股份有限公司申請(qǐng)股票上市,應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。

    A.股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行

    B.公司股本總額不少于人民幣五千萬(wàn)元

    C.公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的百分之二十五以上;公司股本總額超過人民幣四億元的,公開發(fā)行股份的比例為百分之十以上

    D.公司最近三年無重大違法行為,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載

    E.最近三年連續(xù)贏利

    參考答案:ACD
    參考解析:公司股本總額不少于人民幣三千萬(wàn)元。故B項(xiàng)不選。E項(xiàng)于法無據(jù)。

    (判斷題)商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng),要按相應(yīng)法律要求,特別重視并忠實(shí)履行對(duì)客戶的義務(wù)和責(zé)任。 ( )

    A.正確 

    B.錯(cuò)誤

    參考答案:A
    參考解析:該說法正確。商業(yè)銀行靠站金融創(chuàng)新活動(dòng)時(shí)要按相應(yīng)法律要求,特別重視并忠實(shí)履行對(duì)客戶的義務(wù)和責(zé)任。

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