31.()是指存款關(guān)系的真實(shí)性，也就是存單持有人向金融機(jī)構(gòu)交付存單所記載款項(xiàng)的真實(shí)性。
A.實(shí)質(zhì)要件
B.形式要件
C.關(guān)系要件
D.內(nèi)容要件
【正確答案】A
【答案解析】本題考查實(shí)質(zhì)要件的概念。
32.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行流動(dòng)性負(fù)債余額與流動(dòng)性資產(chǎn)余額的比例()。
A.不得低于4倍
B.不得高于4倍
C.不得低于25%
D.不得高于25%
【正確答案】B
【答案解析】流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于25%,所以流動(dòng)性負(fù)債余額與流動(dòng)性資產(chǎn)余額的比例不得高于4倍。
33.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處()。
A.二百萬的罰款
B.二倍以上五倍以下的罰款
C.一倍以上五倍以下的罰款
D.五十萬以上二百萬以下罰款
【正確答案】D
【答案解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬以上二百萬以下罰款。
34.債權(quán)人行使撤銷權(quán)的必要費(fèi)用，由()承擔(dān)。
A.債權(quán)人
B.債務(wù)人
C.擔(dān)保人
D.人民法院
【正確答案】B
【答案解析】債權(quán)人行使撤銷權(quán)的必要費(fèi)用，由債務(wù)人承擔(dān)。
35.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起()內(nèi)予以處分。
A.3個(gè)月
B.6個(gè)月
C.2年
D.1年
【正確答案】C
【答案解析】商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起兩年內(nèi)予以處分。
36.依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列選項(xiàng)中屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是()。
A.金融資產(chǎn)管理公司
B.農(nóng)村信用合作社
C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 來源：233網(wǎng)校（kick-shoes.com/ccbp）
D.汽車金融公司
【正確答案】B
【答案解析】其他三項(xiàng)屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)。
37.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的()的行政強(qiáng)制措施。
A.停止其營業(yè)
B.限制其所有業(yè)務(wù)
C.終止其法人資格
D.接管其所有資產(chǎn)
【正確答案】C
【答案解析】撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施。
38.行政處罰()。
A.只針對公民，不針對法人
B.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁
C.是對違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁
D.是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的行為人的法律制裁
【正確答案】D
【答案解析】行政處罰對象包括自然人和法人;行政處分是對違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁。
39.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告是()的職責(zé)。
A.銀監(jiān)會
B.商業(yè)銀行
C.中國銀行業(yè)協(xié)會
D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
【正確答案】D
【答案解析】接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)之一。
40.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是()的職責(zé)之一。
A.銀監(jiān)會
B.商業(yè)銀行
C.中國銀行業(yè)協(xié)會
D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
【正確答案】D
【答案解析】題干所述為中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)之一。
