A.違法發(fā)放貸款罪
B.吸收客戶資金不入賬罪
C.非法出具金融票據(jù)罪
D.違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
E.偽造金融票證罪
22. 根據(jù)《刑法》規(guī)定，以下屬于金融詐騙的違法行為是（ ）。
A.編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款
B.上市公司董事長(zhǎng)變更，沒有進(jìn)行披露
C.自制信用卡從銀行提款機(jī)提款
D.提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款
E.使用經(jīng)涂改的作廢的信用證
23. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，下列行為可能構(gòu)成“貸款詐騙罪”的有（ ）。
A.編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款
B.使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款
C.使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款
D.使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；虺龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保，騙取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款
E.偽造單位公章、印鑒騙貸
24. 信用卡詐騙罪客觀上主要表現(xiàn)為（ ）。
A.使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡
B.使用作廢的信用卡進(jìn)行詐騙
C.冒用他人的信用卡進(jìn)行詐騙
D.使用信用卡進(jìn)行惡意透支
E.使用作廢的信用證
25. 銀行業(yè)金融犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽造、變?cè)斓模?）等銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)。
A.委托收款憑證
B.貨幣
C.匯款憑證
D.銀行存單
E.銀行本票
26. 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨包括（ ）。
A.規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為
B.提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)
C.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化
D.維護(hù)銀行良好信譽(yù)
E.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展
27. 依據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是（ ）。
A.勤勉盡職
B.專業(yè)勝任
C.守法合規(guī)
D.服從領(lǐng)導(dǎo)
E.誠(chéng)實(shí)信用
28. 商業(yè)銀行開展授信業(yè)務(wù)時(shí)，下列行為中違反職業(yè)操守的有（ ）。
A.采取降低貸款條件爭(zhēng)攬客戶、開展授信營(yíng)銷或提供承諾
B.對(duì)單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶的授信超過(guò)有關(guān)部門規(guī)定的限制比例
C.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)
D.協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管
E.在信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷中向經(jīng)辦人和關(guān)系人支付各種不正當(dāng)費(fèi)用
29. 下列違背銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守基本準(zhǔn)則的行為有（ ）。
A.某銀行業(yè)從業(yè)人員為了銷售理財(cái)產(chǎn)品，隱瞞了該理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性
B.某銀行業(yè)從業(yè)人員由于不理解某理財(cái)產(chǎn)品的收益率計(jì)算，導(dǎo)致宣傳該理財(cái)產(chǎn)品時(shí)所做出的產(chǎn)品收益率解釋與產(chǎn)品實(shí)質(zhì)相差很大
C.銀行業(yè)從業(yè)人員將客戶信息提供給第三方的行為
D.某銀行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和和監(jiān)管規(guī)則
E.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)貸答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成
30. 下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（ ）。
A.遵守法律法規(guī)
B.遵守行業(yè)自律規(guī)范
C.遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度
D.遵守監(jiān)管部門的規(guī)章制度
E.以上都正確
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2014年6月銀行業(yè)初級(jí)資格考試法律法規(guī)與綜合能力終極預(yù)測(cè)卷匯總(10套)
