二、多選題（本大題40小題．每題10分，共400分。請(qǐng)從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇兩個(gè)或兩個(gè)以上答案，并在答題卡上將相應(yīng)題號(hào)的相應(yīng)字母所屬的方框涂黑。）
第1題 金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有( )。
A 參與和制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
B 健全反洗錢內(nèi)控制度
C 接受單位和個(gè)人對(duì)反洗錢活動(dòng)的舉報(bào)
D 建立客戶身份識(shí)別制度
E 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)
【正確答案】：B,D
[解析] A屬于國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，CE屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)。
第2題 銀行所面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
A 利率風(fēng)險(xiǎn)
B 匯率風(fēng)險(xiǎn)
C 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D 商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
E 股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：A,B,D,E
第3題 《商業(yè)銀行法》對(duì)關(guān)系人作了明確的界定，下列符合“關(guān)系人”界定的有( )。
A 商業(yè)銀行監(jiān)事
B 商業(yè)銀行管理人員
C 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)部工作人員
D 商業(yè)銀行董事
E 商業(yè)銀行信貸負(fù)責(zé)人
【正確答案】：A,B,D,E
[解析] ABDE四項(xiàng)及其近親屬均屬于關(guān)系人范圍。
第4題 我國(guó)自2004年3月1日起實(shí)施的《商業(yè)銀行資本充足率管路辦法》，規(guī)定了四級(jí)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重系數(shù)，分別是( )。
A 0
B 10%
C 20%
D 50%
E 100%
【正確答案】：A,C,D,E
第5題 根據(jù)《公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會(huì)作出的下列決議中，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持三分之二以上通過(guò)的是( )。
A 修改公司章程
B 制訂新一年工作計(jì)劃
C 公司增加注冊(cè)資本
D 變更公司形式
E 公司合并、分立、解散
【正確答案】：A,C,D,E
[解析] 制訂工作計(jì)劃屬于董事會(huì)工作。
第6題 衡量商業(yè)銀行盈利能力的財(cái)務(wù)指標(biāo)主要是( )。
A 資產(chǎn)收益率
B 資本收益率
C 銀行利潤(rùn)率、市盈率
D 非利息凈收入率
E 普通股每股盈余
【正確答案】：A,B,C,D
第7題 銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)( )。
A 按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)所要數(shù)據(jù)
B 建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度
C 為監(jiān)管人員提供免費(fèi)出國(guó)旅游，搞好關(guān)系使單位免罰
D 配合非現(xiàn)場(chǎng)控制
E 為使單位免罰，做假賬應(yīng)付監(jiān)管人員
【正確答案】：A,B,D
[解析] C項(xiàng)有賄賂監(jiān)管人員嫌疑，屬于違規(guī)行為，E項(xiàng)提供假的財(cái)務(wù)報(bào)表，屬于違規(guī)行為。
第8題 根據(jù)《儲(chǔ)蓄存款條例》的規(guī)定，對(duì)違反國(guó)家利率規(guī)定的單位，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采取的措施有( )。
A 責(zé)令其糾正
B 處以罰款
C 免去主要領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)
D 停業(yè)整頓
E 吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證
【正確答案】：A,B,D,E
第9題 銀行金融創(chuàng)新的內(nèi)容包括戰(zhàn)略決策創(chuàng)新、制度安排創(chuàng)新、( )和金融產(chǎn)品創(chuàng)新六個(gè)方面。
A 機(jī)構(gòu)設(shè)置創(chuàng)新
B 風(fēng)險(xiǎn)管理能力創(chuàng)新
C 人員準(zhǔn)備創(chuàng)新
D 市場(chǎng)拓展創(chuàng)新
E 管理模式創(chuàng)新
【正確答案】：A,C,E
第10題 存款業(yè)務(wù)的基本法律要求有( )。
A 未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公共存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
B 商業(yè)銀行不得采用不正當(dāng)手段吸收存款
C 不得違反規(guī)定降低利率吸收貸款
D 未經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣
E 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付
【正確答案】：A,B,C,E
[解析] D項(xiàng)中應(yīng)由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
